北京理财网平台

无抵押贷款陷阱 专坑“三无”人员

银行家园2018-11-12 14:47:58


导读

两个团伙打着无抵押贷款的幌子,一边“热情周到”地为贷款人“包装”身份申请贷款,一边扮成小额贷款担保公司甚至冒充银行工作人员否决贷款申请,以骗取贷款人交纳的服务费等。记者今日获悉,西城警方破获“519”特大诈骗案,打掉两个诈骗团伙,刑拘41人,初步查明受骗人数高达1300余人,涉案金额1500余万元。


无抵押贷款陷阱 专坑“三无”人员
来源:北京晚报  作者:孙莹

  两个团伙打着无抵押贷款的幌子,一边“热情周到”地为贷款人“包装”身份申请贷款,一边扮成小额贷款担保公司甚至冒充银行工作人员否决贷款申请,以骗取贷款人交纳的服务费等。记者今日获悉,西城警方破获“519”特大诈骗案,打掉两个诈骗团伙,刑拘41人,初步查明受骗人数高达1300余人,涉案金额1500余万元。

  贷款治病 被骗6000“我希望这个事能曝光,避免更多人上当。”说这话的顾先生是众多受害者中,唯一一个愿意站出来面对媒体的。

  今年5月初,顾先生的孩子病了,急需手术,做小本生意的顾先生拿不出钱来,急得团团转。在朋友的介绍下,他加入了一个名叫“北京金融”的微信群。

  “我在里面看到,只要有身份证,当天下款50万。”顾先生说,他一开始也不太相信,后来加了微信聊了聊,对方保证能下款,前期费用大概6000元,如果申请不下贷款,这笔钱还可以退。和对方聊了一个星期之后,顾先生决定去试试。

  公司的办公地点在西直门,业务员告诉他,6000元费用中3000元是入会费,另外3000元用来雇人冒充亲友接回访电话。顾先生当场交钱签了合同。合同中约定,因隐瞒或提供虚假资质所带来的一切后果和法律责任均由甲方申请人承担,全额退款的承诺也写进了合同。

  当天下午,贷款公司就准备好了顾先生的无抵押贷款资料,顾先生摇身一变,成了红星公司的销售部经理。公司给顾先生做了一个极其粗糙的员工卡,资料里还有50多种酒的配料、酒精度数据等,整整7页A4纸,要求顾先生全都背下来,以应付贷款担保公司的审查。

  顾先生说:“我背了两个多小时,就跟着业务员去北京西站的一个担保公司。”在审查中,顾先生败下阵来。“他问我从我住的地方到公司每天怎么倒车?我就答错了一个站名,对方就说,你这通不过,你每天都坐车站名能说错吗?”顾先生私下里聊天得知,当天30多个人,一个通过的都没有。

  顾先生回到公司要求退费,却遭呵斥:“都已经给你安排人接回访了,是你自己题没背过,不能怨我们埃”顾先生不甘心,却听说公司有打手,还真有挨揍的,只能算了。今年5月19日,在确定对方有诈骗嫌疑后,顾先生向西城公安分局经侦支队报案。

  民警卧底 打掉两团伙

  西城分局经侦支队侦查二中队副中队长王继锋告诉记者,从2012年起,警方就接到这类报警,但当时一般都是以收钱提供金融服务后出现纠纷,达不到刑事立案标准,也就按治安纠纷调解了。从今年1至5月,相关报警突然增多,接报案90多起。

  由于报案事主众多,西城警方成立了专案组查办。根据报警人的反映,涉案的是两家公司,办公地点在西直门成铭大厦和金茂大厦。可是,想摸清这些贷款公司的底细并不容易。王继锋说:“从西直门地铁站出来就有他们的人放风,一旦有任何风吹草动,公司就会接到消息,马上关门歇业。”

  民警们只好男女搭配,到这两家贷款公司应聘话务员,通过卧底侦查才逐渐掌握了这两个团伙的多个据点等相关情况。经过长时间的前期侦查,警方最终确定了两个诈骗团伙。

  经侦支队联合9个派出所,共调集235名警力,在两个团伙的7个“据点”同时抓捕,将两个团伙共49人一并抓获,最终刑拘41人。当场起获赃款10余万元,冻结资金100余万元。经初步审查,受骗人达1300余人,涉案金额1500余万元。

  王继锋告诉记者,这两个团伙以办理无抵押贷款为名,专骗那些没有北京户口、没有工作收入、没有抵押物品的“三无”人员。

  他们通过QQ群、微信群、散发小广告等方式招揽客户,拉来客户之后,他们查询真实的公司信息,为客户进行重新“包装”,工作单位、收入证明、银行卡记录等全套作假。对事主而言,这也是最具迷惑性的一点。他们由此相信,公司真是在帮助他们贷款。

  这两个团伙费了这么大劲,他们的目的却不是为了申请人能贷到款,他们盯上的就是申请人交纳的几千元至数万元不等的手续费。

  雇佣打手 吓走事主

  虽然诈骗目标一致,但两个团伙又各有手腕儿。

  诈骗顾先生的团伙号称通过担保公司贷款,为事主伪造身份,甚至设计冗长的背景资料让事主背下,然后到担保公司“面签”。但事实上,担保公司跟他们是一伙的,“面签人”总会问及背景资料上根本没有涉及的细碎问题,事主当然回答不出来,“面签人”随即就可以冠冕堂皇地拒绝贷款。

  另一个团伙号称通过银行放贷。但去银行面签这些环节再造假几乎是不可能的,因此他们便安排专人冒充银行工作人员,打个电话审核就直接把事主的申请给“拒”了。

  在这两个团伙的据点,民警搜出不少电话本,上千条话术,每个被骗事主的信息都写在上面,用哪条来否决事主的贷款申请也一一列明。

  合同里白纸黑字写着批不下贷款就全额退费,很多像顾先生一样的事主,都是看好这一点才交钱试试看的。批不下贷款,事主要求退手续费怎么办?这些诈骗团伙早就想好了招儿。

  他们雇佣一些刺着文身、膀大腰圆的“打手”,听到事主要退钱,便一拥而上,先是言语恐吓,如果事主特别较劲,直接大打出手,事主们只好认倒霉。

  目前,此案仍在进一步工作中。



特别声明
银行家园微信公众平台发布此信息目的在于传播更多信息,与本平台立场无关。银行家园微信公众平台不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。转载如有侵权,请联系删除,QQ:68422368、 微信号:JTTZ1978,谢谢!