北京理财网平台

警惕:"无抵押贷款"骗局案例分析

肇庆仲裁2019-02-12 15:26:23

  

摘要:许多人曾经接到过这样的电话或短信,询问您是否需要贷款?而且是无抵押贷款!这是最近几年在社会上新起的一种贷款方式,很多人无法抵挡利益的诱惑。

一、案情

去年3月20日,家住广西某地的尹先生收到了一条“提供无抵押贷款,简单快捷!”的短信,发送人自称为杨经理。当时尹先生正为自己的生意周转资金而发愁。这条短信无疑是给尹先生“雪中送炭”。并且短信中还提到,该公司可以无抵押、无担保地办理2万至50万的贷款,年利率只要12%。

因为尹先生当时周转还差2万元,思来想去后他还是联系了杨经理。 于是他开始掉入无抵押贷款陷阱。

第一步陷阱:要贷款,先办卡并存入验资款

电话接通后,杨经理简单了解了尹先生的基本情况,并称尹先生符合该公司的放款条件。随后,杨经理介绍,他们公司的放款业务是和建设银行合作的,最快3天就可以放款。但是,需要尹先生提供贷款额30%的资金作为验资款。

 


杨经理进一步解释,尹先生可以在当地的任意建设银行网点办理一张银行卡,然后将验资款打入卡内。当时杨经理告诉对方,公司并不用知道他的银行卡号,也不用知道密码,所以资金是安全的。

第二步陷阱:绑定手机号码

听到这番话后,尹先生打消了疑虑。随后,尹先生在一网点内办理了一张银行卡。银行卡办好后,尹先生又按照对方的指示,将银行卡绑定到一个对方提供的手机号码上,并且利用该号码开通了网上银行。

第三步陷阱:设置密码

就在尹先生开通了网上银行后,杨经理又告诉他,他的密码最好是设置身份证的前三位数和后三位数。

据办案民警介绍,杨经理给出的理由是,因为每天到公司来申请低息贷款的人太多,他们需要按照身份信息来打款。并且公司并不知道尹先生的卡号,也不知道他的身份证,所以他的密码是安全的。

第四步陷阱:划钱

当尹先生将所谓的验资款6000元打入新办的卡内,不到几分钟,对方就将钱分两次转走了。尹先生再次拨打杨经理的电话,已经接不通了。尹先生大梦方醒,知道受骗了。

二、陷阱解密

没有告诉对方银行卡号和密码,对方是如何将受害人账上的钱转走?行骗者是这样操作的:当行骗者将诈骗短信,通过伪基站发送出去后。如果有受害者上钩。他们则以自己和建设银行有合作为由,让受害人去办理任意一张建行卡。随后,行骗者再提供一个电话号码,然后让受害者将自己的银行卡号绑定到这个电话号码上,开通网上银行。

之后的一步至为关键,骗子让受害人把密码设置为身份证号码的前三位和后三位。



行骗者收到受害人打款的短信提醒后,会登录建行手机银行的客户端,输入手机号码,此时会自动弹出卡主的身份证号码。尽管银行对身份证号码进行了部分省略,但显示出来的前四位和后四位足够犯行骗者获取密码了。

有了密码,把卡中的资金转移走就不是大问题了。尹先生的的钱就是这样被圈走的。

以上就是关于“无抵押贷款骗局的具体案例”的相关信息,通过这个案例的分析,可以让广大群众提高自己的警惕,世界上没有天上掉馅饼的事情发生。当接到陌生人打来的电话,询问您是否需要贷款时应慎重对待,切莫轻易上当。

 

肇庆仲裁委员会

电话:0758-2233873、2277227;

电话:0758-2229703;

传真:0758-2238381;

邮箱:zqzcwyh@126.com;

地址:肇庆市城中路122号;

邮编:526040

请在合同载明“仲裁条款”

“本合同或与本合同有关的争议,提交肇庆仲裁委员会仲裁。