声称能办理无抵押无担保贷款30万至50万元,一男子躲在幕后指使同伙利用虚假身份成立一冒牌公司,将该信息通过微信发布在济南之外的城市,收取多人手续费十余万元后突然消失。近日,历城警方通过缜密侦查,将隐藏身份的两名嫌疑人抓获。
曾经在一个夜总会里面干活,38岁的孙某华与29岁的商河老乡王某贞相互熟悉,后来两人都从这家夜总会离开。孙某华曾经干过POS机套现以及办理车辆和房屋抵押贷款,那时他听说有人通过编造能办理无抵押无担保贷款骗钱的套路。由于在外面欠债,孙某华就从去年6月份开始预谋无抵押无担保贷款的骗局,并找到王某贞负责抛头露面租房子和成立公司。
因为知道自己干的都是违法的勾当,孙某华和王某贞都使用虚假身份,其中王某贞对外自称叫张勇。俩人在海蔚广场租了一个房间,购买了家具和电脑,并进行简单的装饰,看上去就像一个正规的公司。为了让别人相信其实力,他们声称其公司与济南的一家大型企业合作专门为其内部职工办理贷款,而且在其办公场所处处体现该大型企业的名称,甚至从西市场定制了该企业的工装。
经过一番准备之后,他们就通过微信对外发布能够办理无抵押无担保贷款,额度在30万至50万元。为了防止济南本地人揭穿自己,他们从来不在济南群里面发布信息,都是向周边城市发布。一些急需钱的人看到这条信息之后很快就与这家所谓投资公司联系,而该公司让这些人来济南办理贷款手续。
在这家公司里,王某贞让自己的女友干前台,后来又雇了一名暑期打工的大学生。对这些来办理贷款的人,王某贞称这是他们代理这家大型企业与一银行为内部职工贷款,所以不需要任何抵押。“我们有办法把你们变成这家企业的职工,之后就能在这个银行贷款。”王某贞让这些人填写一些表格,并交一张身份证复印件。
在表格填完之后,王某贞就让这些人穿上大型企业的工装拍照,称这是为他们办理虚假职工证明。一旦贷款办理下来,王某贞称他们公司收取5%作为费用,但是之前需要交纳部分前期办理的费用。
办理无抵押贷款的这些人都急需钱,所以大多数人都交纳了前期费用。“通过后来我们梳理,这些前期费用有的交了3000元,有的交四五百元,总金额十多万元。”洪家楼派出所副所长李增刚介绍。一旦交纳了费用,王某贞就让这些人回去,办理贷款需要一个月的时间,到时再来济南。
一个多月过去了,办理贷款的这些人给王某贞打电话,刚开始还能接通称再等等,可是后来王某贞的电话就打不通了。去年9月份,部分办理贷款的人再次来到海蔚广场,却发现这家公司已经人去楼空。
接到报案之后,历城刑警大队和洪家楼派出所抽调民警展开侦查。“报案人称公司的负责人姓张,另外还有两个工作人员,其中一个姓关,可是我们通过调查发现这两个人都是使用假身份。”李增刚称,通过受害人提供的银行账户,民警发现嫌疑人使用了他人身份证件办理的银行卡,现在也已经不用了。
通过梳理,民警发现该公司曾经因为一起纠纷报过警。根据报警记录,民警找到了该公司一名员工的身份信息。“这个员工是烟台一个大学的学生,暑期在这家公司打工,可是她也不知道所谓张总的身份信息。”此时,案件陷入了僵局。
今年年初,民警发现该案中张总此前已经停用的手机号码再次使用,于是开始调查该手机号码的机主。“我们找到机主之后发现这个人是专门出租手机号的,其中张总用的尾号8888的手机号是他每个月花500块钱租用的,可是后来嫌疑人不交钱就被转租了。”但是民警从此处发现租手机号的人员身份,并让相关受害人辨认,确认这名嫌疑人就是所谓的“张总”。
今年4月25日晚上9时许,专案组民警在槐荫区一家宾馆内将嫌疑人王某贞抓获。归案后,王某贞称自己也是为别人打工的,这是“华哥”开的公司,他就是帮忙收钱,每天都会把钱给华哥。根据嫌犯的供述,民警发现了“华哥”孙某华的身份信息,并于4月29日将其抓获。
“整个案件中,孙某华都在幕后进行指挥,甚至王某贞的女友也只见过他一面,而那个兼职的学生根本没见过,每天他都在下班之后来公司取走钱。”李增刚称,孙某华到案后并不供认,通过出示多个证据之后,孙某华才供认其诈骗的犯罪事实。
目前,嫌犯孙某华和王某贞已被依法批准逮捕。