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还不了解什么是企投家,你真的OUT啦!

2023-05-10 14:56:27

寰宇企业家俱乐部

跨界整合    资源共享    玩转资本





为什么IDG最早是一家数据公司,现在却已成为全球知名的投资机构?

为什么日本软银最早是一家软件公司,孙正义因投资雅虎和阿里巴巴,现在已构建成投资帝国?

为什么马斯克创办了Paypal和特斯拉仍不满足,还要投资航空、医药、人工智能等多个领域?

为什么雷军、柳传志这些大佬在做实体企业的同时,还在其他领域寻找赚钱的机会?

这些人通过实业实现财富积累后,正经历着“产资”融合的大时代。具体的表现就是,创业者不会融资,创新就没法实现;企业家不懂资本运作,企业很难做大;投资人不会投资就会赔钱。资本正在对实体经济疯狂地渗透和冲击,企业家的角色也在悄然地发生改变……



中国的改革开放已接近40年,一大批凭借着勇气和魄力下海经商而崛起的一代企业家已人过中年,他们经营多年的企业也在面临新时代 的挑战和转型的困惑;世界五百强企业、BAT互联网企业等高管,都从大企业中得到丰厚的回报,很多人出来创业,出来做投资,这些人焦虑在如何拓展新事业方向,怎么让自己的财富保值增值,如何跨入新的行业新的圈子。


这些人是各个行业的精英,成功的企业家,是创而优则投的代表。他们在自己的领域成功后,并没有选择安稳,而是从行业中跳出来多元化配置自己的资产,充分发挥资产价值。他们是新的物种,有新的身份,他们都是“投资型”企业家。




企投家从何而来?



“企投家”是一个全新的概念和定义,但企投家这种人却并非前所未有。之前只是零星的一些企业家在承担着复合角色。但在今天的商业环境中,企投家群体正在迅速族群化崛起,并在近些年形成新的财富效应。


在过去的二十年里,企投家无疑是全球商业界最大、也是最值得尊重的成功者,他们创业、投资两不误,两手都要硬,把实体经营的智慧融通于风险投资。他们的存在方式,代表着未来的风向标和新的商业之美。他们是“企业家+投资家”的新物种,具有两栖特征,一栖于钟爱的实体产业,让它迭代进步,永续发展,一栖于“非理性繁荣”的资本市场,让财富在运动中增值。在这个定义之下,孙正义、埃隆·马斯克、彼得·蒂尔、柳传志以及雷军等人,是典型的企投家标本。


例如我们知道,最近几年微软遇到了非常大的挑战,但比尔·盖茨通过企投家的方式,一方面努力进行微软公司的整体转型升级,一方面通过财富的组合管理和投资,成功地抵御了经营上的风险,并继续成为世界首富。


上世纪80年代,有钱人叫“万元户”,只要勤劳就能赚钱;到90年代,制造业开始腾飞,开工厂就能赚钱;进入2000年,房地产越来越发达,从事地产的企业都获得了高利润。

 

在过去,个人和企业所拥有的,都是行业性的机会。但2008年次贷危机后,没有哪个领域可以跟当年的制造业或房地产业相比,具有那么强的造富效应。也就是说,赚钱越来越难了,为什么?人口红利在减少,资本逐渐处于饱和状态,但竞争依旧在加剧。过去人们常说“爱拼才会赢”,但现在这种机会越来越少。

 

当然,市场上并不是没有赚钱的机会,尤其是2010年后,互联网和金融行业的利率远高于市场的平均水平。有机会,不代表企业家要亲自开一家公司。所以,出现“企投家”这类人群,是必然的。他们无非是换了一种方式,将自己的财富投入到社会未来的增长中。

 

还有一个重要的契机,今天企业家所面临的挑战,不仅来自实业本身的增长,更需要通过合理的财富和资产管理,去规避结构性转变的风险。

 

因此,真正的企投家,一方面通过企业去创造和积累财富,完成财富的累积和企业价值的增长;另一方面,通过投资和合理的资产组合,实现财富的放大。这是相得益彰的两件事。




成为企投家需要具备什么条件?



新商业时代,企业家正面临着,资产贬值缩水无形、企业转型无路、投资配置无门,新科技无感,看不懂新风口。当大家集体在焦虑的时候,不如成为“投资型”企业家。


投资已经不只是一门学问,更是一种生活哲学,学习本身就是一种投资,投资自己也在投资未来。


新一代企业家,不仅要有企业家精神,还要做“投资型企业家”,既要是好的融资家,也要是好的投资家,企业和投资两不误。“投资型”企业家,既是新商业时代的掌舵人,也代表着未来商业的方向和成功的标杆。



企投家一定要有产业背景和经验

 

企业家成为企投家的可能性有两种:

 

经营企业到一定程度后,有了闲置资产,就会产生投资行为,但投资大多跟企业、产业有关联;

 

经营的大型企业成长到一定阶段后,企业转型,或不转型保持原有产业基础,企业家展开资本投资。或在企业上市之后,企业家自身进入到投资领域。

 

因此,真正的投资高手或企投家,一定要有产业背景、经验或经历。而不是纯粹从投资到投资,也不是纯粹在产业内投资,也不像那种交易型的投资家,只需要学数学就行了。






“企业家和企投家,是两种不同的思维方式”

 

一个企业家要成为企投家,需要具备以下条件:

 

硬件积累,可投资资产、有投资组合的理念;

观念转变,真正意识到要成为“企业家+投资家”。

 

而且,企业家和企投家的背后,是两种不同的思维方式。做企业,是为了长期的收益和稳定的增长;而投资就是为了投资收益,是另外一种思考方式和逻辑。



成为企投家没有必须要具备的要素

 

企投家做投资有两种模式:

 

控股型投资,本身产业的延伸,通过并购等模式;

进入陌生领域,用PEVC等方式支持新兴企业。

 

但事实上,只要想做这件事,谁都可以做。但他们常常面临这样一种困惑:被投资人将企业包装得特别好,但实际上企业并没有那么好,这时又该如何投资?



 



企投家如何避免“踩坑”



传统企业家“投资认知”的几大误区


传统企业家在经过传统行业洗礼后,形成了固定的思维和认知方式,尤其对新的产业、新的思维、新的技术,存在着天然的排斥和错误的认知。在“产融”结合时代,企业家对投资的认知也存在一些误区。


第一个误区:做投资离自己太远。

很多从实业发家致富的企业家,总觉得做投资有多高大上,离自己太远。其实,企业家在买房、购买固定资产等行为都是在做投资,而做股权投资只是资产配置的一种。


第二个误区:投资人都是野蛮人。

 投资人有很多标签,有人把他当作“天使”,有人也会把他称作“野蛮人”。像去年的宝能和万科的股权之争,格力的股权争夺战,被认为是野蛮投资人的频频举牌,觉得投资人都是趋利避害的。


而像万科、格力这样的大企业,其实早早就通过上市进入资本市场,就意味着它必须承担市场可能会带来的风险。而其实,更多的投资人是通过自己的资金和资源支持来帮助创业者实现梦想和企业成长的,同时又能通过投资实现财富增值。


第三个误区:做实体企业不需要金融资本。

一直以来,做实体企业的人,只专注于自己的行业,不太敢接触互联网、金融这种虚拟行业。然而中国已经进入产融大结合的时代,资本市场也不是被银行控制的市场,而是一个多元化的交易模式。

同时,新兴行业对实体行业进行冲击的时候,金融资本对实体企业的反哺也成为新常态,实体企业如何利用多元化的金融衍生工具,推动自己的发展,是每个身处其中的企业家的一门必修课。


第四个误区,企业家有钱就可以自己投资。

许多企业家,会经营自己的企业,会做生意,但不一定会投资。一些企业家把赚到的钱,拿去投资各种基金、股票,或者说艺术品,亏得一塌糊涂。他们对企业很了解,对金融和资本却并不是很了解。当企业发展前景遇到瓶颈时,就很难让自己的财富增值。


投资是一门概率学问,往往是以10%概率博取百倍千倍回报,它带来极大利益的同时也意味着承担极大的风险。一个专业、优秀的风险投资人,起码要看几百家企业,才可能投出成功项目,不仅要有项目资源,还要有独到的眼光。企业家做投资,最好的方式就是在经营自己企业的同时,抽出时间跟投或者投资专业基金。



“企投家最怕的是拍脑袋决策”

 

企业家成为企投家,在今天这一时代,必须要很好地起承转合。

 

▷企业的商业模式要进化、转变,结构要调整;

 

▷企业要意识到如何更好地经营价值,这是一个传统品牌受到强烈挑战的时代,但也是新品牌快速崛起的年代,如何进行品牌转变则成了至关重要的决策;

 

▷将企业价值管理的逻辑和视野重新思考,不仅仅只创造利润这一维度。

 

尤其,企投家最怕的是拍脑袋决策,没有判断的依据和能力,最容易产生可怕的后果。需要重构体系,在思考中系统学习、经验式交流。如果“企”和“投”都不利,就会出现破产倒闭、老板跑路等现象,我们都不希望看到这种局面。



有两个方式可以避免“踩坑”

 

从财富投资人的角度出发,有两个方法可以去规避:

 

在一个高速增长的行业中寻找一家企业去投资,成功的比例会大大增加。

 

找一家优质的机构,委托机构做投资。要接受未来社会的规则,金钱不能由一个人赚,企业家要克服这个心理障碍。

 

至于未来哪些公司会有高速增长的趋势,我认为可以从人和科技的角度出发去考虑,比如养老、医疗、教育,还有金融等。




现在已经是一个“产融结合”的大时代,产业资本一旦和金融资本结合起来,在产业好的时候可以放大产业的势能,在产业周期轮换期,金融资本又可以将产业积累的财富配置到最佳位置上,只有和最具潜力的行业绑定,才能立于不败之地。这也就是为什么中国民营企业家做到顶峰时,一定要去做投资,或者选择在更高层面成立金融控股集团的原因。


而在移动互联网、新智能技术的推动下,很多行业在发生着天翻地覆的变化,有人把这波浪潮描述为“新经济”,甚至还写入了总理的工作报告。在这波新经济浪潮下,企业家需要注意的一个现象是,最近几年出现的独角兽包括从百团大战生存下来改做外卖的美团、还有出行行业里的滴滴、智能手机里的小米、现在的共享单车等等都无一例外地靠资本运作高效地攻城略地,占领市场地位。而且都是旧的物种,用新的模式,走出一条新的道路。在新经济下,好的企业家一定要是好的融资家、好的投资家,这样才能让自己企业走的快,走的远。






综编自 :吴晓波频道、创投梦工场等




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