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互联网外汇理财平台风险突出 投资需谨慎

涨门客栈2018-11-08 09:32:10

近日,中国互联网金融协会对通过网络平台从事非法金融交易活动进行了风险提示,指出通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多,其中存在较大的金融和社会风险隐患。特别是参与各类网络平台从事外汇产品交易的投资活动,导致投资人损失惨重。



什么是外汇交易平台?

根据国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台。互联网外汇理财平台主要分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。


外汇交易平台俗称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪八十年代末登陆境内,并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热。


目前网络上流行的外汇交易平台大多参与门槛低,开户资金在500-2000美元,开户后客户利用网络平台直接进行交易,既可以限价、限时,也可以进行点差式交易(在波动幅度很小的区间内随时买卖)。1手交易保证金为1000-2000美元,杠杆比例一般在100-200倍,多的可以做到400倍,最小交易单位为0.1手。客户投入少量保证金就能实现大额投资、赚取高额回报。


现有外汇交易平台主要有两种类型:一是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易,二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,宣称20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。


外汇交易平台风险在哪里?

近日,“外汇交易平台IGOFX跑路,诈骗40万国人300亿”信息在网络上广泛传播,相继又传出ItraderFX关闭、CAN平台诈骗团伙被端、JJPTR平台控制人被马来西亚警方抓捕等一系列消息,投资人四处维权,甚至发生群体性事件。


据一名年轻的“外汇交易”投资者描述,由于相信了IGOFX持有监管牌照、投资门槛低,并随时可提现,每个月都有10%以上的收益,可设止损线从而控制交易风险等宣传,投入资金进行外汇投资。其所投资的IGOFX外汇交易平台于2017年6月8日凌晨突然崩盘,突如其来的爆仓让大多数投资人损失惨重,普遍高达95%以上。


通过技术平台分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出,主要表现为以下四个方面:


一是业务牌照涉嫌造假,即部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。


二是承诺“高额收益”,交易过程不透明,部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。


三是涉嫌利用“传销模式”发展客户,部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。


四是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”,部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。


上述案例,就是出现了账户在设置止损情况下仍被爆仓,平台止损功能失灵问题。随后IGOFX平台网站打不开,后台和MT4都无法正常接入,导致投资者损失巨大。


外汇交易平台是否合法?

根据金融监管部门和中国互联网金融协会监测,发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多,其中存在较大的金融和社会风险隐患。


根据相关政策和要求,在我国境内从事金融行业应经监管部门许可。因此,网络上各类外汇交易平台未取得金融监管部门批准,未在我国设立相关机构提供业务服务,未依法向电信部门备案,属非法展业行为。


由于外汇保证金交易在我国没有合法化,参与第一类外汇交易平台的主体,包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。


中国互联网金融协会在风险提示中也指出,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。


目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。


各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规,不得为此类非法金融交易提供服务。中国互联网金融协会呼吁:社会公众应认清非法金融交易活动的本质,自觉抵制高收益诱惑,增强自我保护意识,远离违法违规交易,谨防因交易违法造成自身财产损失,如发现违法犯罪活动线索,应立即向主管部门反映或向公安机关报案。


中国互联网金融协会会员单位应加强自律,抵制非法金融交易行为,不为其提供服务。


国际上也有一些国家对通过网络平台从事非法金融交易活动进行了风险提示。俄罗斯央行(Bank of Russia)日前发布公告,已开始关闭400家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。俄罗斯央行警告称,这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似,如MFO(联合家族办公室)、外汇交易商、保险公司、专业交易者甚至银行,但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。通过这些网站进行交易可能会导致重大的金融风险和资金损失,个人通过互联网投资时需保持谨慎。据了解,400家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。