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投融资骗局套路深度揭秘--防范融资骗局八大原则

隆望金融资讯2018-11-08 09:14:55

2017-09-10 并购达人





真正的投资公司什么样?





第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。编者注:各种名目索取路费、住宿费、招待费等的,不是骗子起码也没啥实力,谨慎选择。


第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。编者注:向投委会汇报项目是要谙熟各个细节。


第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。


第四, 对财务报告等需要你去做,但是那也是只要按照一定标准做出来就可以,比如财务报告只要是注册会计师出具就可以,见证书公证书只要是律师或者公证处出具就可以,投资人不会指定任何所谓的"有水平"的机构。




假的投资公司什么样?





第一, 他们会来考察,但是要你承担考察费用(比如路费、住宿费、招待费等).


第二, 他们会做评估,而是让项目方到他推荐的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。"编者注:利益输送中......你懂的。


第三, 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。


第四, 财务报告之类需要项目方到他指定的"有水平"地方去做。呵呵




评 点





第一, 投资方都是有钱的,而投资项目就是为了他们自己挣钱,难道为了挣钱连路费都出不起?


第二, 评估一个项目,本来就是投资人自己的事,因为作为项目方来说,肯定都会说好,而且项目方委托第三者评估,第三者也有被收买的可能,这样出具的评估报告难道不危险?


第三, 需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的,中介公司帮项目方做给投资人看的,难道投资人自己做给自己看?是不是比较好笑。


第四, 财务报告法律意见等财务法律性质的文书,只要是具备相应资格的机构都可以出具。




真正的投融资中介什么样





第一, 他们不是什么项目都会为你介绍,只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。


第二, 他们与投资人一样,不会要你出具任何评估报告之类,因为他们知道真正的投资人不需要这些。


第三, 他们会协助你做融资包装,但是他们除了顾问服务费用外不会收取其他任何费用。所有的包装开销都是花在你自己项目上。


第四, 有实力的融资中介个别业务会预先收取一定的定金或者服务费用,免费的大多是没有实力或者刚开始做的,(编者注:这点非常有意思,自悟),在成功后他们也会按照约定收取一定居间提成,但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费用。当然也会有部分中介因不懂被资金方忽悠诈骗或者是直接奔着诈骗去的。





假的投融资中介公司什么样?





第一, 他们是什么项目都可"介绍"的,任何项目在他们眼里都是具有融资潜力的。


第二, 他们会要你做个各种各样的评估报告,而且需要是在他们推荐的评估机构那里。


第三, 他们一般不会真正来协助你做融资包装,因为这块需要有比较丰富的经验和技巧。


第四, 他们通常是以免费开头的。



一般而言,融资中介建议的包装会有什么费用呢?




第一, 是办理各种合法的资格,比如说网站办理ICP经营许可证等,这些主要是让项目具有一个合法身份来运作。还有一些就是中国特色的资格,比如一些政府协会的费用等,这样在办很多事情比较方便。)


第二, 必要的财务法律文书,比如财务审查报告、律师见证书和一些所有权的公证书等,这个出具方只要是具有相关财务、法律资格就可以,不需要指定哪一家。


第三, 公关费用,这里主要包括公众媒体公关和主管部门公关两大块,公众媒体公关包括发一些新闻宣传稿与组织一些活动之类,主要是让大众了解项目。主管部门公关一般是那些上市公司要做的事。


第四, 企业自身形象包装费用:比如企业的CIS、企业管理章程、各种管理运作细则等,这种包装主要是让企业管理规范化,以及对外有一个规范化的好形象。


总之,在包装过程中,融资中介是不收包装费用的。




识别骗子公司的几个要素?




第一点:看名字:他们目前多冠以某国某某国际投资集团代表处的名义,也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱。所以,项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。


建议:在接触时要求对方提供国外总部的联系方式和联系人员,然后告诉对方,你在国外有认识朋友、同学,可以去他们总部拜访一下。(特别注意,现在网络电话转接满天飞,不要以为海外电话能够打通就是真的,因为有可能你的电话通过网络被转接到国内来了)


第二点:看人员素质,真正的投资公司人员素质都很高,一般都具有较高的学历和良好的外语水平,而骗子公司的业务人员多素质不高(甚至有的骗子公司的主要人员连英语都不会说。)因为该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务,也不愿意培训这些素质不高的员工的基本能力,聘用的主要人员只是一些在不停地打电话开发客户的销售业务员,而正规公司的工作人员中具有良好教育背景的专业投资经理会居多。骗子公司经办人员大多对具体实质业务缺乏认识,这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来。这就决定了在谈判的过程中,骗子们不会和你深入探讨,只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。


对于标榜海外机构的,找个精通外语的人员一起去接触,如果对方的主要人员连起码的外语和业务知识都不熟悉,那可以肯定是骗子(再差的外企人员也对外语熟悉)。


第三点:看网站也是不错的方式,为体现公司的实力,骗子公司一般会设一个网站。一般都是静态的,且内容十分有限,而且页面风格都十分本土化,中式英文赫然展现在网站上。因为他们没有心思、也不会花费那个钱。曾见到一标榜美国投资公司的网站,英文版居然是空的。


第四点:真正的投资公司都有不同的投资侧重点,比如不同行业的项目、项目的不同时期,不是见项目就考虑投入的,所以当你发现一家公司什么项目都在考虑的时候那就肯定有问题。在了解对方的背景信息前,不要轻易提交自己的商业计划书;要详细询问其投资策略、方向偏好、投资项目审查和决策的程序。真正的投资公司,这些都是非常清晰的。


第五点:可以采用试探的方式,建议"那些假投资机构几乎对任何一家有融资需求的企业,都会回复一份公函,不论其是否有投资价值,或是否具备融资条件,都告诉企业说"贵司符合我司投资策略"、"请提供评估报告和符合我司要求的商业计划书",云云。(编者注:各种电话直接打来,接到过没?据此,为验真伪,企业可以给他们提交一家明显不具备投资价值的外地公司资料,并注明外地联系方式,若他们回复也是一样的,则属骗子公司无疑。


第六点:骗子们会特别的着重提醒你"不成功不收费"以及"我们的利润在你融到资金以后",让你感觉到非常的保险,一步步地让企业向指定的第三方公司支付律师考察费、分析报告费、担保费等,最后提出一些不合理甚至不合法的要求,企业无法做到后,以此为由中断合作。比如双方共同负担律师费这一点,法律界人士就指出:"一般的做法是双方各自委聘律师,或者谁委派谁出钱。不可能我委派你出钱,或者共同出钱,因为律师永远只能代表一方的利益。"有分析指出,国外财团多是委托些知名公司在这里做项目调查的, 他们是自费的,你不要以为只有你求他们,其实他们也在为资金找出路,很多项目方往往心态没有摆正,所以才误入骗子圈套。



错误的判断方式      





很多时候,很多人以为遇到了骗子,其实不是。

第一,投资人派头比较大,不认真看项目:这种多见于没有多少商业经验的人士, 要知道,多于那些真正的投资者来说,每天可能见到大量的项目计划书,每天都要接触不少项目方人员,而这些项目大多是不被他们看好的,这样一来,如果是第一次接触就难免有一些怠慢之处,可能跟你谈话时有点心不在焉,这其实很正常,换做任何一个人,一天看几个项目,连看几个月的几百个项目,看看是不是也比较无聊了。


真正的投资人不会在一开始就对你很热情,就算他真的对你的项目感兴趣,他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价,而是尽量挑你的毛病,而骗子公司有很大的区别,他们往往很主动,经常主动联络你,同时对项目中明显的缺点视而不见。

越是挑货的才越有可能是买家



第二,有人认为"大型投资集团往往投资过很多企业和项目,这些都是有据可查的,在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息,如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。"其实这是不对的,万一人家公司新成立的怎么会有投资记录?我还见到过一个成立了3年一直找不到他愿意投资的项目的公司。而且那些骗子公司也可以随便编造几个个海外的投资案例。


第三,网上招聘商务代表的基本都是骗子公司,爽快给您答应一个点居间的公司也慎重考虑......


扩展阅读: 

  首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤,再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八大原则


  一、融资诈骗的一般方式

  一般的骗局都大致有下列五种形式:

  1.考察费

  融资骗子与企业联系业务时,在不了解企业情况的前提下要求到企业考察,且要求支付考察费;

  2.项目受理费

  项目受理费,是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费,作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。

  3.撰写商业计划书费用

  融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书,但融资服务机构以各种理由不予认可,并作为项目往下进行的必要环节;要求必须提供所谓国际标准格式的商业计划书。

   4.评估费

  在融资过程中,融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估;

  5.保证金

  融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作,否则不往下进行;资金方设置了严格的违约条款。

  6.律师费

  这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。

  二、设置融资骗局的常用步骤

  1.普遍撒网,海选目标客户

  融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤,专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络,在新闻媒体;网络上讲出条条是道的融资理论,并借助一些

  国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中,绘生绘色地做融资演讲报告,甚至能提供出融资成功案例,足以让人深信不疑,可信度及高。

  2.有价值的客户洗恼

  通过第一阶段的海选后,再筛选出一些有价值的客户开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途,市场潜力非常的大,项目如何如何的好,企业通过他们的包装,就能获得所需要的融资,且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放,神经麻醉,减低判断力,为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

  3.专家进行实地考察

  所谓派专家实地考察,是骗取考察费,大约在13万元(目前,融资骗子们已经放长线钓大鱼,一般不在此项上获取太大收入),派去几个人到项目地进行所谓的考察,为了表现他们是比较正规的公司,同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料,这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度,骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押,表示大家一致同意,说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言,给融资企业负责人一颗定心丸,使你感觉这钱花的值得,此项目有希望,他们才好实施下一步诈骗。

  4.初审通过后签订合资意向书

  融资骗子大约在两周后,电话告知企业:贵企业的项目已经通过,总部决定投资,请你们来北京签署有关法律文书。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时,骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料,装腔作势的对融资人说,现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写,费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈,还会假装我们尽量帮你打招呼,优惠一些,你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的

说得融资人感动不以,再加上已经签订了《投资协议书》,心存晓幸,骗子抓住融资人的心理展开攻势,这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》1520万元,就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

  5.进行资产评估

  骗走了办理《商业计划书》1520万元之后,再开始骗《资产评估报告》费,融资骗子们的理由是把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押。融资人听了这样合情合理的要求,似乎认为这是应该做的,不然投资人怎么可以放心投资呢?就在这样合情合理的情况下,《资产评估报告》费,高达2030万元,甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里(当然资产评估机构也是他们的同伙)。企业如果付了这些的钱,就意味着陷入泥潭深渊,无法自拔。

  6.进行项目投资安全和增值潜力分析


 等你付了《资产评估报告》费以后,骗子公司知道融资人此时的心理需要,所以会一直提醒你第一批几千万元先打到你的帐户上的这句话,为稳定你的情绪,打消你的顾虑,紧接着就是安排财务部的人过来和你谈有关财务的事情,需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多,那么,这2份报告需要付出多少钱呢?答案是:《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上,《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元,融资人付了这些钱,能得到什么呢?答案是:几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘,理由充分,让你感觉他们没有直接拿钱,只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时,虽然有些顾虑,提出放弃觉得不甘心;但继续进行又感觉这里有阴谋


 7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后,融资骗子还要实施更大的诈骗,设计担保陷阱,把你的融资项目移到了所谓的担保公司(也是同伙),骗子的谎言是:由于是第一次合作,首批的款为了降低我们投资风险, 需要担保公司担保


 如果你进入这个圈套,担保公司会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按融资金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动,此时受害人感觉到只有最后这一步了,如果放弃以上所花费的钱全部泡汤,继续下去很有可能会成功的。但是,如果你交了担保费以后,担保公司叫你继续玩以上的考察的游戏。你继续吗?最后,骗子公司还有一张骗人借口招数,融资方开户银行出具一张银行保证函,才能拿到第一批投资款项,你能做到吗?做不到就是融资人违约

  8.客户违约自动退出在此阶段,就是融资企业选择的时候了,是继续进行还是自动退出。如果往下进行,就必须做更多的投入,而且还看不到结果。如果往下进行,还有可能因为自身的原因导致违约,缴纳违约金。

  部分融资企业认为,既然前期已经投入了不少,放弃可惜,就会继续往下走,结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止,自认倒霉了事,就当交了学费

  三、如何防范融资诈骗

  1.区别真假融资服务机构的方法主要包括八大原则

  1)是否站在企业的角度考虑问题;

  2)是否具有融资的经验和专业度;

 (3)收费与其提供的服务价值是否一致,质量价格比如何;

  4)提供的服务是否符合企业的实际情况;

  5)签订合同是否存在合同条款陷阱;

  6)与资金方的关系是什么,位置是否独立;

  7)服务机构的背景及融资服务人员的品质如何;

  8)盈利模式不同,真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。

  2.区别真假投资公司方法

  正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处;但仍有很多区别,主要包括:

  1)自己承担交通费;

  2)在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;

  3)在操作过程中需要中介机构介入时,自己不指定融资服务机构,如事物所、评估机构;

  4)自己承担全部或一部分运作过程费用;

  5)对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证;

  6)有严格的投资方向、投资原则;

  7)不具备条件的企业不往下进行;

  8)在成功以前不收过程费用;

  9)不急于与企业签订合作协议;

  10)签订的合作协议非常公平,没有设置合同条款陷阱。

  3.企业应加强自我防范意识

  1)对投资公司或融资服务机构进行调查确认

  2)谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人,还是其他人介绍资金方或融资机构,这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于,融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关,提高防范意识和防范技术。

  3)不要有投机取巧的心理

  4)提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力,是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验,主动地学习有关知识。

  5)请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。