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动辄翻几倍几十倍的虚拟货币,真的适合你投吗?

2023-05-18 23:00:13

今年投资市场最火的就是虚拟货币了,作为老大的比特币从年初不到7000元,目前已经18000元了,其他的虚拟币更是凶猛,像以太坊、瑞波币等涨幅都超过了30倍。

 

相比之下,股票、基金、黄金、P2P等投资品种收益就逊色不少。看到虚拟币行情这么疯狂,很多菜友看了难免心动。



今天就来讲讲这些虚拟币能不能投,该怎么投。


可以肯定地说,大多数人对比特币、以太坊这些虚拟币知之甚少,只是被行情给吸引进来了。如果要投资一个东西,连它是什么都不清楚,那是非常危险的事。

 

所以我们先来讲基本的知识,就是这些虚拟币到底是什么东西,而比特币作为老大,就以它来为例。


比特币是什么?



简单来说,比特币就是钱,是一种新型的货币,它的创始人中本聪第一次提出比特币的概念(详情见比特币白皮书《比特币白皮书:一种点对点的电子现金系统》)时,就说得很明白。

 

看到这里很多菜友心里可能已经给比特币判死刑了,货币不是政府才能发行的吗?你这是在挑战政府的权威,就算不是骗局,也肯定得被政府搞死。

 

先不太早下这个结论,至少得了解完比特币的运行机制吧。


比特币是怎么运行的?



首先说说银行是怎么运行的,其实银行就是一个中心化的账本,数据都存储在银行的中心数据库。

 

举个例子,假如甲给乙通过银行转一笔款,5000元,此时甲的账户余额是10000元,而乙的账户余额是2000元。该转账的运行过程如下:

 

①甲到银行账户提出转账要求;


②银行通过账户、密码等方式确认甲的身份,并且检查账户余额是否足够;


③检查通过后,在系统里增加一条转账记录:甲账号向乙账号转账5000元,并修改甲账户余额为10000-5000=5000元,乙账户余额为2000+5000=7000元。

 

整个转账过程其实就是银行在它的账本上增加一条转账记录,并且修改双方的账户余额。因为银行对账本以及账本的修改有绝对的控制权,所以这是一个中心化的账本。

 

而比特币的运行机制跟银行有点类似,区别就是,比特币没有中心机构,它是由整个比特币网络的参与者(即运行比特币客户端软件的电脑,也称节点)共同控制。

 

还是上面那个例子,假如甲向乙转账1个比特币,那么整个过程是这样的:

 

①甲向周围广播转账要求:甲账号向乙账号转1比特币,并且用甲的私钥进行签名(私钥的功能是证明你对这个账号的钱有动用的权力,跟银行密码差不多)。


②周围的节点先验证甲的“身份”(通过甲的公钥检查签名的真伪),然后检查甲的账户余额是否足够。


③检查完毕后,节点往自己的账本上写:甲账号向乙账号转账1比特币,并且修改甲乙的账户余额。


④节点把这个交易广播给周围的节点,一传十十传百,直到所有节点都收到这笔交易。

所以比特币其实也是一个账本,这个账本就是区块链。与银行不一样的是,比特币这个账本是公开透明的,每一个节点都可以修改账本和检查账本,当然这个账本也不是随便就能修改成功的,某个节点要修改账本,必须得到网络大部分节点的认可才能在公开的账本上显示。


比特币是怎么“发行”的?


银行的钱是央行印出来的,而比特币没有像央行那样的中心机构,它的钱是怎么来的呢?

 

刚刚说了比特币是一个去中心化的账本,那账本得有人来记账,要想有人来记账,就不能让人家白忙活,就必须给“钱”(也就是比特币)。

 

这就是比特币的发行机制,通过奖励那些辛苦“记账”的节点来产生新的比特币,这些节点就是平常所说的矿工,这个发行的过程就是挖矿。

 

这里需要注意的是,每个节点都可以验证交易的真伪,但不是每个节点都能“记账”,这个“记账”的权力是需要竞争的,即通过复杂的数学计算通过符合条件的随机数(nonce)。这就是为什么比特币挖矿需要算力配置越来越高,需要消耗的电力越来越大。


比特币有价值吗?



目前大多数国家的货币都是政府发行的,通常我们认为是有政府的“背书”,所以觉得靠谱。而比特币只是一个程序产生的东西,如何能相信它有价值呢?

 

这就涉及到货币的本质问题,一般我们觉得货币的本质是信用,像法币意味着政府的信用在背书。其实,只要人们认为某个东西具备货币价值,达成共识愿意用这个东西进行交易,那这个东西就是货币。

 

比如人类之前用过的货币,如贝壳、石头、铜币、黄金等,从没人为它们背书过,但它们依然成为当时人类使用的货币。

 

《货币的祸害》中举过一个例子,在太平洋上有一个叫雅浦岛的小岛,这个岛上流通的货币是石币,就是一些像轮子一样的巨石。这些巨型石币是从其他岛采集、雕刻,再运回岛上,然后摆放在一个固定的地方进行交易。

 

碰到交易时,岛上的人也不需要搬来搬去,只是在石币上做个记号,然后告诉其他人这块石头属于谁就行。

 

更奇怪的是,有一户人家在采集石币运回来时,不幸遇到了海难,石币沉入大海,但因为同行的人可以证明这块石币的存在,因而即便石币没了,但大家仍然认可那户人家拥有石币所代表的财富和价值。

 

按理来说,这么大的石头对岛上的居民是没什么用处的,而且也没有谁给石头背书,但它仍然成了这个岛上的货币。这充分说明货币的共识属性。

 

明白了货币的本质后,再谈比特币的价值答案就很明显了。而且比特币作为一种去中心化的货币,相比法币的优势还是较为明显的:

 

①总量恒定、不受中心机构控制,可以避免滥发引起的货币贬值;

②点对点交易,不受外汇管制的约束。


以太坊、莱特币又是什么?



在币圈,把除比特币之外的虚拟币统称竞争币(altcoin)或者山寨币

 

这些竞争币有些是基于比特币做一些改进,比如莱特币、狗狗币;有些是借鉴比特币的技术,另外自己开发了一套系统,比如以太坊、阿朵等;有些是以比特币系统或其他竞争币系统为平台,开发的有实际应用场景的虚拟币,比如去中心化云存储的siacoin、去中心化大数据交易的公信宝等。

 

当然币圈跟P2P行业一样,也有很多骗子币,、骗子币,比如珍宝币、百川币、马克币等。


该怎么投呢?



看了上面的内容,很多菜友对比特币等虚拟币应该有些初步的了解了(当然,这里并不指望一篇文章就能让你看懂虚拟币),接下来就是怎么投的问题了。

 

首先必须承认,虚拟币的价值更多是一个认知问题,没什么道理可讲,即便是上面说了那么多,即便是所有事实都摆在面前,仍然是有人认可、有人不认可,所以不必强求。如果你不认可虚拟币,最好是别碰。

 

如果你认可虚拟货币的价值,那么就可以谈谈投资策略了。这里就总结几点供菜友们参考:

 

①最好只玩优质币

 

P2P有好平台和坏平台,股票有好股票和烂股票,虚拟币也是一样。而判断优质币可以从几个方面衡量:技术上有没有创新或改进、团队开发实力、应用场景潜力、投资人认可度等。

 

②长线投资

 

原因很简单,虚拟币目前市场小,潜力大,长线投资想象力大于短期炒作,过去经验也表明,能长线拿得住的人,才是赚到大钱的,很多早期投资者虽然赢得了时机,但就是败在了这点上。

 

③不要加杠杆

 

虚拟币本身波动已经够大了,有时候一天涨1倍或跌30%都正常,加杠杆无疑存在很大的爆仓风险。从过去的经验来看,玩杠杆能赚到大钱的非常少。


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