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5人民币换成新加坡的货币可以去哪里兑换?人民币持续暴跌,带来哪些严重的后果和损失?如何从这种困境中突围呢?

安图供求世界2021-11-21 08:51:51


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1月6日,央行人民币兑美元中间价调降145个点,这让市场感到措手不及,随后离岸人民币开盘之后骤跌200点。最终离岸人民币交易价格创5年新低,离岸、在岸人民币汇差巨幅拉大。人民币兑美元离岸人民币汇率最多跌破6.7,随后更接连突破6.71和6.72,较前一交易日收盘价6.6471,暴跌770个基点,单日贬值近1.16%。在岸人民币即期汇率对美元在16时30分收盘价报6.5575,为2011年4月以来四年半新低。


近期人民币连续较大幅度贬值,对打酱油看热闹的同志可能没太大感觉,但这在外汇市场已经算是强烈地震了。人民币为何连跌止不住?我央行的定价逻辑到底是什么?市场各方也摸不着头脑。你该怎么办?


危险,做空人民币的人要回来了?


汇丰环球研究高级外汇策略师王菊表示,境外人民币市场目前仍是汇率预期主导的利率市场,人民币贬值预期难消,投资者需要相应的利率补偿,这都会反映在离岸人民币利率水平上。


巴克莱的Wynne表示,人民币仍处在贬值预期通道,市场倾向于借入离人民币买入美元。


法国兴业银行驻新加坡亚洲外汇策略主管Jason Daw和巴克莱驻欧洲资产分配业务负责人Guillermo Felices发布的报告都建议,做多美元,做空离岸人民币。


“人民币汇率还没贬到位,”王菊表示,“中国央行的作风一次性贬值到位可能性不大,很可能是逐步释放压力,预计人民币未来一到两年之内将逐渐走贬。”



2016年人民币对美元将贬值到7 ?



兴业银行兼华福证券首席经济学家鲁政委对《证券日报》记者表示,面对预期将总体升值的美元,人民币的贬值趋势已经确立。2016年汇率能够期待的最大贬值幅度可能在15%,即到年末人民币对美元达到7.3左右。


联讯证券研究总监付立春对《证券日报》记者表示,2015年12月份美联储的加息启动了新一轮紧缩周期。预计美联储会持续加息4次,联邦基金利率升到1%,从而导致全球资本市场的收缩,人民币汇率进入回归周期。美元加息和出口减速,人民币加入SDR后市场化、国际化提速,人民币汇率调整的新机制逐步形成。人民币汇率总体会出现显著的贬值,对美元汇率年底将调整到6.7-7左右。不过,由于政府外汇储备仍然充足,出现短期大规模汇率波动的可能性不大。


市场仍对央行的政策意图没底


而高盛则认为人民币进一步贬值空间有限。其分析师表示,油价下跌可能推高中国今年的经常帐盈余至约3600亿美元,重返全球金融危机之前的水平。并称,人民币基本达到公允值,而非高估。中国出口表现强于其它新兴市场,显示人民币汇率相对不高。从中国的收支平衡来判断,人民币贬值的空间相当有限。高盛同时警告称,近日中国政府表现出引导人民币贬值的强烈意图。


瑞银(UBS)中国首席经济学家汪涛认为,从今天央行大幅上调中间价看出,当局正容许人民币兑美元贬值。他表示,“开年以来美元一直在走强,若人民币一味盯住美元,则中国央行须通过不断花大力气干预外汇市场来对抗美元。现在央行希望市场更多关注人民币汇率指数,而不是人民币兑美元的走势。”


尽管各大投行对于央行大幅下调中间价有上述解读,但是市场仍然对央行的政策意图没底。德国商业银行(Commerzbank)驻新加坡高级经济师周浩就直言,“当前市场情绪比较混乱,还在寻找央行的定价逻辑。”周浩表示,央行昨天对在岸汇率的干预可能是为了今天给市场一个措手不及。市场原本预期央行会控制人民币贬值节奏,今天央行偏偏就不再钝刀割肉。



这几类资产惨了!



1.大宗商品


数年前,中国经济高速增长,对原油及贵金属的需求相当旺盛,引发了大宗商品的漫长牛市。


而今中国经济下行压力加大,大宗商品承压明显,金属铜首当其冲。瑞士信贷分析师指出,从历史上看,人民币走势与大宗商品同步,人民币贬值或将使得整体疲弱的大宗商品市场雪上加霜。


2.高端奢侈品


人民币大贬,首受其害的就是高端奢侈品牌,普拉达,爱马仕,甚至宝马都沦为牺牲品。瑞士信贷指出,在高端奢侈品上,中国的个人消费者远比欧洲消费者要阔气,购买力与欲望更强。


苹果也将受到负面影响,人民币走弱将使得进口更为昂贵。


3.与中国企业存在竞争关系的公司


瑞信指出,人民币贬值,那些与中国企业存在直接竞争关系的公司瞬间竞争力会大降,如第一太阳能,阿尔卡特,庞巴迪宇航等公司。


4.新兴市场


瑞信指出,最大的受害者是那些向中国出口商品以及那些和中国在竞争上出口的、并同时面临通缩和产能过剩的国家。韩国、中国台湾地区、马来西亚、新加坡和泰国都属于这一类。


人民币贬值会使得大宗商品承压,俄罗斯,巴西均是大宗商品出口国,也会受到影响。


5.从国外进口原材料的中国本土企业


瑞士信贷指出,中国的汽车与造纸业都相当依赖海外的原材料进口,如今随着人民币走软,这些企业的进口成本更高。


而那些拥有大量美元计价债务的企业也会受到影响,其融资成本将大增。


6.中国航空公司


中国航空公司的大部分债务为美元。人民币走弱将会增加他们的偿付成本并损及其收益。


7.房地产商等


大型国企、房地产企业料有更多外债。人民币升值不仅造成汇率损失,如果继续借美元债的话,也会造成资金成本上升。


摩根大通在报告中称,合景泰富、瑞安房地产等小地产开发商可能在人民币贬值后受到更大损害。


贬值将影响部分开发商的现金利息支付和净负债比率;对盈利的影响“微弱”。



这7类人损失惨重!(附应对策略)


作者:韩洋

来源:商业见地网(ID:bwchinesewx)


1
房价面临下跌有房人资产将缩水


有一个“巧合”:人民币持续升值的9年,也是中国房地产价格持续上涨的9年。2005年,人民币启动升值后出现了一个清晰的信号:对美元长期升值。


既然如此,在理论上就会有大量的美元进入中国,换成人民币资产,以规避相对的美元贬值。这些美元进入后,总要以资产的形式存在。


那么,最好的存在方式,就是买房产。过去9年中国房价大涨的原因有很多种,但其中一种,就是人民币升值。在这个升值的过程中,拥有房产的人们,资产迅速升值。房产升值的预期,又激发了更多人买房的欲望。


近来人民币出现罕见的贬值,就给人一种游戏可能要换一种玩法的感觉。


许多投资者担心,人民币贬值将导致整个市场预期逆转,促使投资者逐渐放弃房产这样价格过高的资产。尤其是那些早些时候从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推中国住房资产价格下跌。


应对策略:对三、四线城市来说,房价面临下跌的可能性更大些,目前并不适合出手,比较好的方式是等待观望。



2
出国留学者:换的外汇少了


对于留学美国的学子而言,人民币贬值也是个坏消息。这也就意味着同样的人民币,所换取的外汇比以前少很多。银行人士透露,人民币此轮急跌,也造成一些留学生家长的恐慌。兑换美元的家长也比平时多了近一成。


应对策略:分批买入分摊风险,业内专家建议那些短期内有使用外汇打算的客户,可以观察几天汇率波动,找个相对低位入手即可,分批分段来分摊风险。


特别是有留学打算的客户,外汇资金用量比较大,可以先换汇做外币理财,目前国内几家银行的外汇理财收益都比较高,甚至超过同期人民币理财水平。



3
海淘族亏了


海外代购市场火热,价格是关键因素之一。从境外海淘的商品价格一般会比在国内专柜购买的便宜30%左右,有的甚至能便宜一半,这也是不少海淘族舍近求远的原因。


不过,人民币贬值,很多海淘族感觉“亏了”,因为他们现在购买的一些境外商品价格已经开始上涨。


应对策略:银率网指出,海淘通常分为外币入账和人民币入账两种结算方式。外币入账指信用卡消费按照外币结算,持卡人需要以外币还款;如手中没有外币,则需要用人民币购汇来还款。如果持卡人手中有足够的外币,采取外币直接还款的方式,不涉及成本增加。



4
出境游的人成本高了


按当前人民币的波动收盘价计算,和今年1月份人民币贬值之前相比,兑换1万美元需要多花人民币约1700元。兑换1万欧元需要多花人民币约3100元,兑换1万英镑需要多花人民币约3000元。出境游的成本面临上涨,去欧洲旅行消费,人民币更不值钱了。


应对策略:先购汇更划算,银行理财师提醒,不少人出国旅游喜欢刷信用卡购物,如果人民币在升值,延期还款反而还能够少还点钱。但如果人民币继续贬值,最好考虑在出国前就兑换好全部现金。另外,近期日元贬值比较厉害,去日本旅游不会增加成本。



5
大型出口企业难享积极影响


人民币贬值,从理论上来说的确有利于出口,一些即时结汇的小型出口企业可能由此获益,但交易量较大的外贸企业,可能难以感受到此轮贬值带来的积极影响。


有大型出口商称,他的公司既承受了去年人民币快速升值带来的汇率损失,又因为和银行锁定了汇率,在此轮快速贬值过程中没有享受到额外的福利。


出于人民币单边升值的预期,上述大型出口公司今年很早就与银行锁定了汇率,如果升值,则由银行操作消化风险。但人民币本轮扭头向下后,其所在公司又和银行谈妥,改为实时结汇。


应对策略:随着汇率波动越来越剧烈,往后拖的风险也越来越大。为了降低汇率波动带来的风险,外贸企业就需要通过一些外汇衍生工具,比如远期结售汇、外汇掉期,到外汇期权等锁定汇率风险。


为了规避风险,进出口企业的策略就非常简单:进口企业只要将购汇时间尽量往后拖,因为美元相对人民币会越来越便宜。



6
做多人民币的中国企业大亏


近年来,随着人民币兑美元稳步升值,这些中国企业通过做多人民币来确保稳定的出口收入,更有企业借钱押人民币升值,这样做虽然放大了人民币升值带来的收益,但也加剧了人民币贬值造成的损失。


随着今年人民币兑美元累计下跌,越来越多押注人民币升值的投资者遭受了损失。那些借助“目标可赎回远期合约”这一流行方式对冲人民币风险的企业及个人的帐面损失巨大。这些押注中有一小部分来自于私人银行客户和富人。



7
来中国投资的炒家损失惨重


一直以来,大量的外资在中国长期游移,躺着赚钱。就如叶檀所言,“从2005年汇改到现在,你啥也不干,就把美元换成人民币,现在(贬值前)换成美元,升值33%”。


你大概听过一个笑话,说一个美国人到中国连吃带喝,走的时候把剩下的钱换成美元,一年等于白吃白喝。


在中国经济数据疲软和央行干预的双重夹击下,人民币自2月以来疯狂贬值,离岸人民币多头炒家损失惨重。

综合自:FX168,中金在线(ID:cnfol-com)、商业见地网(ID:bwchinesewx)、中国经济网(ID:ourcecn)、华尔街见闻(ID:wallstreetcn)

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