我们都希望在财务规划中得到专业的建议和意见，由于个人专业知识的缺乏，风险规避会导致财务管理中的财产损失。然后出现了投融资咨询服务，投融资咨询服务在投融资管理中起到了什么样的作用？我们一起来看看吧。
什么是金融咨询服务？
金融咨询服务是个人客户的专业服务，有别于一般的业务咨询活动，如产品介绍、促销和促销、储蓄存款、信贷产品等。客户收到财务管理人员提供的财务咨询服务后，应自行管理、申请资金，并取得并承担由此产生的收入和风险。
理财咨询
就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
金融咨询公司是什么？
投资咨询公司在西方国家中称为投资顾问，是证券投资者的职业性指导者，包括机构和个人。主要是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟某种形式的证券投资计划等。
目前我国金融咨询公司也呈现了繁荣的发展趋势，例如在中国投资咨询网络中引进了许多这样的房地产公司。投资咨询公司经营范围：投资咨询、投资管理、资产管理、风险资本、工业投资、营销策划、企业形象策划、企业咨询、企业管理咨询（经纪除外）、知识产权代理（非专利代理）。
财务咨询案例：如果我有5万美元，我该如何管理资金？
假如个人有5万现金去理财，可以选择慵懒的理财方式，比如：可以放在余额宝里吧，或者理财通，收益比银行定存高很多，而且相当于活期，可以随时取出来。也可以选择通过理财规划来实现个人财富增值。
比如股票、基金、p2p理财等等，目前P2P理财还是一种不错的理财方式，相对其他投资方式风险是比较小的，比较安全的，收益还稳健，但是需要投资者去辨别和分析平台本身的安全性。
以上就是小编多头阵子咨询服务的介绍，不管是通过何种形式接受理财咨询服务，我们自身也要有一定的投资理财基础知识，这样可以帮助我们更好的辨别一些理财产品的真伪，自身也能更好的在投资理财中起到主导的作用，也可以避免上当受骗。