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投资真的就是投人吗?——[三多投资篇]

三多投资笔记2019-06-11 08:47:13

也许大家会觉得自己的工作和投资没什么关系,所以不用关心如何投资,这是一个比较窄化的想法。就算是不做投资工作,但我们的生活中也无时不刻的在进行着投资和选择,比如你上学就是一种投资头脑的行为吧,工作后有了一定的积蓄后,是选择放银行理财呢?还是放二级市场的股市呢?还是买房子呢?还是投入到风险更大的初创公司呢?其实都是一种投资行为。

我的财富观(以后有机会谈一谈我的财富观)告诉我一个人一生中无论你怎么消费,顶多是个月光族,其实享受到了消费带给你的欢乐和愉悦,金钱只有花掉的时候才能体现最本质的属性就是交易的等价货币。

那真正让你败家破产的行为只能是进行了错误的投资决策,大家想想身边深陷金融诈骗、高杠杆买股票买期货的朋友就知道了。

有人说未来人工智能会替大家进行投资的,到时真的人人都是巴菲特了吗?在我看来人工智能对量化交易这种有一定游戏规则并且要求高强度计算且快速决策的交易行为有一定帮助,对其他尤其个性化极强的一级创投行业是没有办法颠覆的。

借用xvc的博予分享过的一张图说明人工智能对各行各业影响的程度其实差别很大,vc因为投资的是未来,且每年的成功样本不超过10家,机器是很难在这么少的样本中总结经验,并且总结的所谓经验也是过去的,不像围棋的规则未来100年也许都不会改变。

说完投资的重要性以及机器和技术不会帮助我们做决策了,那应该怎么投资呢?听很多人说过投资就投对的人就行了。

这其实是把复杂的决策简单化标签化,而且是投资成功后的总结,就算投资就是投人,但怎么识别人这也是一个复杂的决策。

不能简单把投资就约等于投人的原因,我总结为四个字:无法证伪。对,科学和算命的唯一区别就是是否能够证伪。科学是能够证伪,并具备多次可重复性且每次重复得到的结论一样,而算命更多的是察言观色以及揣测被算命人的心理变化更多的是伪心理学(下一篇我就从真正的心理学角度谈谈怎么识人)。算病的逻辑就是我们总可以找到一个能自治的理论来解释它,然后找到几个例子来证明我们的解释。

看过《思考快与慢》这本书的朋友一定知道我们大脑有两套系统,系统一是感性思考快速决策,系统二则是更理性更慢速的决策。在投资的时候我们的决策往往是在做一道判断题,用的是快速感性的系统一,之后会用系统二来进行所谓理性的解释做的是一道简答或论述题。

总之,投资是一个复杂的系统,除了对人的判断外还有对宏观大环境的分析如PEST,行业分析如五力模型,企业间分析如波士顿矩阵,企业内部微观分析如SWOT以及未来趋势的判断以及时机等等,众多变量X有一点变化得到的结论Y值将会完全不同,如果只是简单的归结为就是投人这一个维度,无论投不投或成与败其实都和算命无二。

总结一下:1、投资是很重要的事,决定了是否财富自由以及是否败家

                     2、投资不能依靠机器更多的要靠自己的深度思考和独立判断

                     3、不能简单的就说投资就是投人,因为这是一个复杂的系统,只考虑人这一个因素,容易陷入简单感性地做出判断然后理性地找出理由的因果逻辑颠倒的怪圈。

愿大家早日实现财富自由,祝夏安

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关于作者:三多,非著名投资人,就职于某早期机构。研究领域包括产业互联网、文化体育泛娱乐等领域。不定期在本公众号发布各种行业研究,投资与生活随笔。

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