【值得收藏】新三板企业48种融资模式大全!(中小企业必备)

中国的中小企业平均寿命仅有2.9年！每年都有30%左右的中小企业关门倒闭，在企业倒闭的众多原因中，62%是由于融资问题得不到解决而导致的。融资能力是企业的造血能力，也是每一位管理精英必备市场生存能力。

或许你不知道，企业的融资方式不仅仅只有股权融资一种。小编特意为你查找整理了中国企业融资的48方式，当然并不是每一个都适合所有企业，切记要结合自身企业实际情况。

1

 应收账款融资

• 付款方是有信用的，政府机构，大集团，银行，其他银行信任的单位。

• 应收账款证券化（信托）

2

 应付帐款融资

• 远期承兑汇票

• 质量保证托管

• 应收账款证券偿付

重要提示：和政府部门打交道，心情，人情，事情。有国有资产1%的项目，不会投资

3

  资产典当融资

• 急事告贷，典当最快

• 受理动产，库存，设备等市场上有价值的典当物

• 可分批赎回

4

 企业债券融资

• 债权人不干涉经营

• 利息在税前支付

5

 存货质押融资

• 一定时间内价值相对稳定

• 存放第三方仓库

6

 租赁融资(大设备)(买卖双方均可用)

• 有利于提高产能，行业竞争力

• 逐年分摊成本，实现避税

• 买断前几所有权

7

 不动产抵押融资

• 不接受小产权

• 可评估后加贷

小产权可以租给在银行用信用的大公司，按年租金可在银行贷款

8

 有价证券抵押贷款

• 可保留国债股票的预期收益

• 可分批赎回

• 一般为不记名债券

9

 经营性贷款

• 已有的经营记录为基础
  

• 用于公司的主营业务

10

 装修贷款

• 有抵押物无还款来源

• 额度范围和比例空间较大

11

 专利融资

• 有有效期限制
  

• 有成功的市场，有规模

很多地方有专门针对企业专利贷款贴息政策

12

 预期收益融资

• 能有效提前使用预期回报

• 一般需要用到担保工具

13

 内部管理融资

• 留存利润融资

• 盘活存量融资

案例：万乐电器1亿

案例：产权转股权融资节税800万

14

 个人信用贷款

• 个人信用最大化

• 现金流最大化

15

 企业信用融资

• 企业信用最大化

• 企业现金流最大化

16

 商业信用融资

• 有形的商业融资

• 无形的商业融资

17

 民间借款融资

• 充分运用非正规软财务信息

• 手续便捷，方式灵活

• 特殊的风险控制和催收方式

18

 应收货款预期融资

• 预期是可以预见的

• 预期是增大的趋势

19

 补偿贸易融资

• 供应和需求是同一个系统的

• 需要明显大于供者

20

 BOT项目融资

• A建设-A经营-移交B（公共工程特许权）

• A建设-A经营-移交B（民间）

21

     项目包装融资

• 价值无法体现或者是变现

• 可预见的升值空间

22

 资产流动性融资

• 有价值无将来

• 新项目回报预期高

23

 留存盈余融资(内部融资)

• 主动，可控，底利息成本

• 有稳定团队的作用

24

 产权交易融资

• 以资产交易融资

• 能优化股权结构，优化资产配置，提高资源使用率

• 含国有资产的企业使用多

25

 买壳上市融资

• 曲线上市融资

• 综合成本小，市盈率也较低

26

 商品购销融资

• 预收货款融资案例：顺驰快速制胜之道

27

 经营融资

• 会员卡融资

• 促销融资

28

 股权转让融资

• 战略性合作伙伴融资

• 优先股，债转股

29

 增资扩股融资

• 股本增加，股权比例发生变化

• 规模扩大，原股东投资额不变

30

 杠杆收购融资

• 以小搏大的工具

• 集资、收购、拆卖、重组、上市

31

 私募股权融资

• 成长性，竞争性，优秀团队

• 良好的退出渠道和回报预期

32

  私募债权融资

• 稳定的现金流

• 良好的信用系统

33

上市融资

• 国内，国外上市，美国香港新加坡澳大利亚台湾

• 主板，中小板，创业板，新三板

34

 资产信托融资

• 有较高的成本17%左右

• 有效规模的要求

35

 股权质押融资

• 公司价值可有效评估

• 股权结构清晰

36

 引进风险投资

• 风险投资的价值不仅仅是钱，也可以是资源

• 以上市退出为目的

37

 股权置换融资

• 股权清晰可评估

• 以战略性置换为重点

38

 保险融资

• 是最后一道保护屏障

• 不可不买，不可多买

39

 衍生工具融资

• 适用于大型企业

• 有很高的金融风险

40

民间融资(个人借贷和委托贷款)

• 个人借贷融资

• 企业拆借融资

41

 不动产、动产抵押贷款

• 房地产抵押贷款

• 土地使用权抵押贷款

• 设备抵押融资

• 动产质押融资

• 浮动抵押（产品、半成品等）

42

 票据贴现贷款

• 商业票据贴现贷款

• 买方或协议付息票据贴现贷款

案例：思路决定出路

案例：猛龙过江震京津

案例：产权式公寓模式

43

 融资租赁票据

• 简单融资租赁

• BOT （ BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT ）

• ABS

案例：欧洲迪斯尼乐园项目

44

 投资银行融资

• 投资银行案例：蒙牛腾飞

• 风险投资公司

• 科技风险投资基金

资料：风险评估指标

• 房地产产业投资基金

• 证券投资基金

45

资产证券化融资

• （房地产）资产证券化

• 抵押贷款证券化

• 可转换债券

46

 

 场外交易市场

• 中小企业私募。需要企业达到一定规模，目前综合成本在12%-18%

• 深圳前海股权中心梧桐私募债。操作灵活，方式多样，放款时间快。年利息成本在8-12%。

• 国内三板市场。融资渠道多，影响大。

47

 众筹模式

通过互联网集资，应操作规范，避免非法集资红线，适合小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意。

48

 保理

保理业务是指企业将现在或未来的基于企业与其客户（买方）订立的销售合同所产生的应收账款债权转让给银行或者保理公司，由银行或者保理公司提供买方信用风险担保、资金融通、账务管理及应收账款收款服务的综合性金融服务。

总之，融资模式有很多种，渠道多样，企业必须根据自身的情况、行业特点选择最适合自己的融资方式，最终决定选择采取股权融资还是债权融资，抑或引进战略投资者等等。

■来源：百度文库

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