，奥克兰华人换汇公司“钱多多”因违反新西兰反洗钱法，需要缴纳35.6万纽币罚款。
钱多多(Qian Duo Duo Limited)是总部位于奥克兰的一家华人换汇公司，通过名下的利东换汇执业。换汇业务范围包括：人民币换美金，人民币换纽币，以及其他常见货币之间的兑换。
新西兰内政部(DIA)从2015年初开始对钱多多展开调查，。
很多交易通过微信转账
判决书指出，钱多多从中国转移了9500万纽币资金到新西兰，转移过程中没有保存可追溯交易发起人的足够信息。此外钱多多的很多交易被设计为通过微信或Skype转账进行。
新西兰内政部的卷宗显示，钱多多有796宗高风险交易和1088次电汇交易都未进行充分尽职调查;有1327宗交易缺少足够账户监控或连贯的客户调查;内政部作为AML/CFT主管部门，。
甩锅外包机构？
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钱多多董事长和唯一股东是Ye(Cathay)Hua。她的华裔辩护律师陈明梅(Mai Chen)在听证会上表示，由于母语是中文而非英语，她的当事人在大多数时候都依靠和执行新西兰咨询公司Starfish的建议。
而负责提供合规建议的咨询师Claire Piper则表示，自己一直是按照Hua的指示行事，雇主是在假装不知道合规法律，想把责任推掉。她说在为钱多多提供外部咨询时才意识到这家公司的经营有“多么混乱，也没有进行合规管理”，这让她最终决定不再为钱多多提供服务。
虽然内政部主张高达249.6万纽币的罚款，.6万纽币，这也是钱多多在听证会上的主张(接受罚款但不高于50万纽币)。法官采纳了钱多多的部分证据，相信这家外汇公司是把很大一部分合规责任外包给了咨询公司，自己做起了“甩手掌柜”。
“控辩双方都同意钱多多通过为客户提供不严谨的AML/CFT合规框架获得利益，。。客户没有意识到钱多多未满足合规条件，甚至钱多多都是在内政部发起调查后才知道自己违规了。”
Powell法官在判决书中表示：“鉴于钱多多的民事责任行为没有给新西兰金融系统带来实质性影响，我的结论是四项民事违法行为不需要引发震慑性的罚款。这不是一个存在重大商业风险的案件。基于本判决书所述理由，我深信最终罚款356,000纽币能够公平反映本案民事责任行为的严重性。”
为什么总是华人换汇公司中枪
虽然钱多多案尘埃落定，但一个耐人寻味的事实是：已经有数家华人换汇。2017年同样是总部位于奥克兰的华人换汇公司平安金融(Ping An Finance Group New Zealand Company Ltd)被内政部罚款529万纽币，平安金融涉嫌“精心的和故意的”无视反洗钱法律;去年12月另一家华人换汇公司金源金融(Jin Yuan Finance Limited)被内政部起诉，理由同样是未履行客户尽职调查、、流水记录和风险评估义务。
一部分原因可以归结为汇报责任”。由于这些责任的专业性和复杂性，以及违反规定的严重性，很多企业选择将合规义务外包给专业人士。但是这样做的风险很大，因为一旦出现合规问题，执法机构最终会以公司具体行为来判定是否违法，咨询顾问的建议都不是辩护理由。
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