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投“基”你是哪一派?

2023-05-10 14:56:27

2018年,是公募基金的20岁生日。

回顾这二十年,公募基金“圈粉”无数。如今,全国13亿人口中每两人就有一个是“基民”。截至2017年底,全市场公募基金管理总规模11.63万亿,基金数量达4693只。一个大写加粗的“腻害”!(数据来源:WIND)


而说到投“基”那些事儿,你是哪一派“基民”?

“懒癌”患者

约一个时间,定一个金额,自动扣款申购,定投可以说是懒癌患者的大福音!这一属性基民通常选择在发工资那一天定投,以防止剁手,同时定投还能分散投资风险、降低投资成本、穿越牛熊市场。看似“懒”,实则非常机智。


套利土豪

这类基民就是传说中的“壕”,账户里少则几十万,多则几百上千万,钟情于“无风险收益”,他们和股民一样盯盘,对价格变化极为敏感,喜欢借助ETF等交易型基金在二级市场进行套利。一旦出现折、溢价就是他们的showtime。


精明派

这类基民对购基的各种费用、折扣优惠了如指掌,买基前向他们打听情报准没错!例如,同一只基金在银行、券商、第三方、基金公司官方等渠道的申购费哪个最划算,谁家最近又推出了0费率购基限时活动……只有你想不到,没有他们不造。


国际范儿

人在家中坐,手握港股美股各种海外股,这说的就是国际范儿基民。他们不仅投资国内市场,也善于借道QDII出海淘金,欧美等成熟市场一“基”把握,新兴市场也是不在话下,资金在全世界安营扎寨,get各国经济发展机会!


以上几类投资者,都抓住了基金投资中的某个特性进行了很好的延展利用,当下除了要关注基金投资中的省力省心、套利、费用等问题,更需要我们关注基金在资产配置中的作用。“全球资产配置之父”加里·布林森曾说过“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”今天小编想特别跟大家介绍的也是这样一群投“基”者——


投“基”,要做资产配置派!

这类基民在投资中尤为注重资产配置,他们对美林时钟等资产配置原理倒背如流,在他们看来,单一资产难以保持长期单边行情,各类资产的表现呈现轮动现象,因此在合适的时间配置合适的资产才是上上策。


根据资产组合理论,负相关资产(例如债券和股票)组合有利于提高组合整体的稳定性和风险调整后收益。 从过去10年中国的资本市场运行规律看,股票、债券两大核心资产具备一定的互补性和相关性,而通过动态的大类资产配置,在不同的宏观环境下,侧重选择表现更优的资产进行灵活配置,往往能够达到分散投资风险和提升组合收益的双重效果。


正在发行中的华夏永康添福(005128)就是一只满足资产配置需求的基金。该基金以动态的大类资产配置为主要投资策略,灵活配置于固定收益类和权益类资产,并根据对市场的主动预判和研究,适时调整优化两类资产比例,以达到把握资产趋势机会、降低组合波动的目的。一方面,华夏永康添福的股票投资比例最多可达30%,能够把握权益投资机会,另一方面,该基金债权投资比例不低于70%,通过在固定收益端精选个券,采取久期配置策略等,力求为组合贡献相对稳定的回报。


和华夏永康添福拥有一致投资比例(股票投资占基金资产的比例为0-30%)和投资目标(在严格控制风险的前提下,追求基金资产的稳定增值),并且由同一基金经理(何家琪)管理的华夏永福养老基金用历史表现整理了充分把握资产轮动机会的收益表现。Wind数据统计显示,截至2017年12月,华夏永福养老基金自成立以来,每月实现正收益的月度胜率达85%,在一定程度上体现了穿越牛熊、追求稳定回报的投资特点。截至1月7日,华夏永福养老基金自成立以来每年均为持有人实现正收益,年化收益率为11.38%。作为同源产品,华夏永康添福基金也力争续写经典,再创佳绩。


华夏永康添福基金的拟任基金经理何家琪拥有丰富的投资管理经验,现任华夏基金固定收益部副总裁,投资风格稳健。何家琪表示,债券市场目前调整较为充分,风险得到释放,从基本面、货币政策、,利空因素正逐渐淡化。从历史走势来看,中国债券市场是长期走牛的行情,而当前正是调整过后的布局良机。股市方面,随着供给侧改革的扎实推进,经济结构不断优化,企业盈利复苏改善,长期增量资金入市可期,A股市场中期有望继续稳定向好,在对权益类市场预期乐观的情况下,华夏永康添福基金会积极参与A股市场投资,以稳健增长的行业龙头和细分行业的优质成长股为主要投资方向。


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