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岁末年终:警惕“无抵押贷款”诈骗

2023-05-10 14:56:27

关于年底以无抵押贷款为诱饵实施诈骗的预警
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    随着社会经济的快速发展,贷款已成为企业和个人消费及谋求更大发展群体的需求,而目前银行对贷款人的资信状况、还款能力都有较为严格的规定,加之年底银行贷款紧缩,稍不符合规定便难以成功办理。一些不法分子便利用部分事主急于用款而无门路正常贷款的情况,广发虚假信息,并以无抵押为诱饵,引诱事主入套,对其实施诈骗。


1、2016年12月18日,受害人李某在网上被人假借贷款的名义诈骗,对方自称是汇恒小额贷款有限公司工作人员,以办理贷款业务的名义骗取其人民币1300元。(盐城)

2、2016年12月18日,受害人席某报警,称12月14日至16日期间,其在手机上搜索“小额贷款”并搜到一家“上海融和小额贷款公司”,后席某通过自己的QQ和对方QQ聊天称想贷款,对方假借贷款需缴纳保证金及开户费等名义让席某汇钱,后席某通过微信转账的方式分9次共计向对方汇去8900元。(苏州)

3、2016年12月17日,受害人谢某报警,称其在网上找到一网站,网站上自称系上海盛大小额贷款股份有限公司,可以办理无抵押贷款,谢某将身份信息填入后接到一陌生电话,其称可以帮其办理贷款,后谢某通过银行ATM机向对方指定账户汇款3100元后发现被骗。(泰州)

4、2016年12月2日,受害人冯某报警,称其于11月30日在某QQ群内加了嫌疑人QQ,嫌疑人称“可以办理个人无抵押贷款,需要保证金。”冯某通过支付宝向对方指定账户汇款共计33000元,后发现被骗。(常州)



案件分析

1、作案时间:全天候在各大网页、贴吧、论坛发布无抵押贷款信息,无固定作案时间。

2、侵害对象:有贷款意向及急需资金流转群体。

3、作案人员:多为有电信诈骗前科人员,对贷款流程有一定了解。

4、作案方式:不法分子通过在网络上广泛发布信息,吸引有贷款意向群体注意,在受害人进行咨询之后,以提供无抵押贷款为诱饵,利用受害人急需用钱的心理,再以提供贷款前需收取利息费、担保金、保证金等费用为借口,骗取受害人钱财,待诱骗成功后,便失去联系。

5、案件特点:不法分子通过网络发布信息、手机短信、电话等方式联系受害人,与受害人无正面接触,在实施诈骗成功后删除网页、作案手段比较隐蔽,且多为跨区域作案,案件侦破难度较大。且此类案件作案风险小、获利快,又不受地域限制,不法分子可反复、大范围作案。




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