网贷之家将通过《网贷日报》每天为您梳理P2P网贷江湖大事件，探寻行业最新动向走势，甄别秘诀，拿捏脉点。
本期音频：
央行开展金融机构反洗钱分类评级 突出4大事项
央行首次开展法人金融机构反洗钱分类评级。1月中旬多家机构收到了《关于开展法人金融机构反洗钱分类评级管理工作》的文件。由于初次开展此项工作，各机构报送自评材料的时间从1月20日推迟至2月28日。据悉，评级工作分为五个阶段实施。评级指标包括设计指标、执行指标和检验指标，将划分为5类11级。。
京东金融紧急澄清！欲探索邮币卡领域支付业务
2月7日晚，京东官网一则招聘引起市场关于京东金融进军邮币卡电子盘的诸多猜想。京东金融内部一人士表示，只是计划开展这个领域的支付业务，而不是直接从事邮币卡业务。当日晚间，京东金融对此进行官方回应称，支付业务是京东金融今年的发力重点。目前京东金融正在探索邮币卡相关大宗交易市场的资金管理解决方案，，但目前还没有开展业务。
40天收益200%、会员过万 书画宝平台存7大问题
去年12月，某著名大学教授助理向记者推荐了一个名为书画宝的投资平台，其个人“投资周期是40天，收益率是200%左右。”40天200%的收益令人震惊，据平台创始人史红彬在年会上介绍，“平台上线3个多月，会员就发展了2万多人”。
对于投资者来说，书画宝宛如二级市场。“开户”之后即成为会员，投资者的盈利模式也类似于“炒股”：首日上线的新艺术资产包涨跌幅限制为10%（最早上线的4个为5%）；除上线第一天之外，其余交易日的涨跌幅限制为2%。记者展开调查后发现，该平台疑似存在内部操作坐庄、艺术品份额化交易、资质不全、签约对象不规范等7大问题。
逾期兑付P2P发奇葩公告 高层及员工没到岗上班
小宝金服日前发布《小宝金服节后工作安排》：小宝金服的高层及员工，节后没能正常到岗上班，且小宝金服位于罗湖中民时代广场的办公区租金到期。小宝金服正在联系新的办公场地并将组建新的运营团队。
而节前，小宝金服已经出现了逾期兑付的情况，并且发布了兑付公告。但是过了春节竟然“高层及员工没能正常到岗上班”，现在看来这些也都是套路和缓兵之计。
创利投涉嫌非法吸存被正式立案 曾自导跑路闹剧
2月7日，有网友在网贷之家论坛爆料，创利投涉嫌非法吸收公众存款一案于2月6日下午被北京市公安局朝阳分局正式立案。
网贷之家此前1月9日曾报道北京平台创利投官方微信公众号“小编”自曝“创利投今天跑路了，公司下午已经被查封”，同时公布了创利投老板吴智双的身份证、手机、微信等个人信息，恳请投资人们报警。
常贷客
常贷客指经常贷款的客户。他们是多头借贷，重复借贷的借款人。由于网贷信息不会被记入到央行的征信系统，目前也没有完整成型的借款人信息共享平台，所以就会有人到各个P2P平台去申请贷款。
有研究数据显示，贷款申请者每多申请一家机构，违约的概率就上升20%。目前部分网贷机构间在贷款人征信数据方面开始尝试共享信息，识别用户是否有逾期或者多头借贷的嫌疑。
来源 | 网贷之家
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