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四部委联合治理涉案资金 诈骗腐败将难行

2020-05-31 08:40:57
时间:2015-01-09 来源:融360整理 作者:小康

近年来,电话欺诈、网络欺诈、银行卡盗窃、腐败等犯罪频繁发生。为打击欺诈行为,提高反腐败效率,银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部联合向人民检察院公安机关联合公告,协助人民检察院公安机关查询冻结。

根据条例,在处理未来涉及的资金方面,国家主要从以下两个方面着手:减少欺诈和提高反腐败的效率。按照规定,银行和其他金融机构应当立即冻结参与案件的资金,如果有更多的账户需要通过集中冻结,银行应当在24小时内采取冻结措施。本规定自2015年1月1日起施行。

  《规定》要求,银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后,应当严格保密,严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信,帮助隐匿或者转移财产。这将有利于缩短冻结流程,增强对受害人的保护。

  冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月,续冻没有次数限制。《规定》第十八条称,有特殊原因需要延长的,作出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在冻结期限届满前按照本规定第八条办理续冻手续。

  以上冻结,冻结期限届满,未办理续冻手续的,冻结自动解除。

  银行业内人士认为,近年来,网上银行、手机银行等新业务快速发展,银行划转资金效率明显提升。原有以侦查机关到涉案账户开户网点现场办理为基础的银行业金融机构协助查询、冻结工作机制已不适应刑事侦查工作需要。

  为维护存款人合法权益,《规定》制定了明确流程。对人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的,有条件的银行业金融机构可以通过内部协作程序,向有权限查询的上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求,并通过内部程序反馈查询。

  相关法律人士表示,随着今年来中央反腐力度的持续加大,很多涉案腐败人员主要通过银行等金融机构“走账”,金融机构人员多与上述腐败人员关系密切,会存在通风报信、拖延庇护等现象,不利于反腐的推进。而本次《规定》最大的亮点在于“提升查询和冻结资金的即时性”,将提高反腐效率。