大宗商品融资的多米诺骨牌效应正在逐渐显现，近期风险事件爆发的青岛港面临着越来越多的诉讼。为了收回资金，一些银行已经提起诉讼，与商品融资有关的信贷已成为银行业不良贷款的重要来源。除银行外，一些贸易商和资源公司也参与了诉讼。
事实上，就银行而言，除了仓单重复抵押和虚假抵押外，商品交易企业的共同保险贷款也已成为大宗商品融资风险的主要原因，。
多米诺骨牌效应越来越明显。
6月初，青岛港被披露为调查铁矿石仓库收据是否被用于反复质押来自不同银行的贷款。6月中旬，中国青岛港大港保税仓库关闭，该地区的金属交付被暂停，部分存放在此的金属因涉嫌欺诈而无法移除，一些国内外银行已承认参与其中。
青岛港国际有限公司8月15日宣布，，要求青岛红图物流、青岛港及其母公司交付扣押的铝锭和氧化铝资产，或按市场价格赔偿相应货物。这两宗民事案件将於十月底进行聆讯。
作为原告，青岛红图和青岛港拒绝交付8085.189吨铝锭和110000 2731吨氧化铝，损害了公司的合法权益，市值分别为1.2亿元和388.922万美元。
青岛港公告称，这些货物作为第三方货运代理存放在青岛港集团大港分公司，存放在青岛港区的货物因涉嫌犯罪活动被公安机关扣留，公安机关对青岛洪都进行了欺诈调查。
今年七月底，青岛港宣布，公司和青岛港集团接到中信资源的民事诉状，要求收回存放在青岛保税仓库的货物，如果不能交付赔偿，案件将于九月初开始审理。
据不完全统计，汇丰银行、渣打银行、南非国际银行、荷兰银行、。中信资源、山煤国际、科技厅和摩科瑞等资源贸易公司也不断介入，诉讼主体主要存放在港口，但无法取回货物或付款。
大宗商品融资引发的金融贷款纠纷不仅限于青岛港，而且在长三角地区仍然十分普遍。今年迄今，。
不良压力库
商品融资约束已成为国内商业银行不良贷款的主要来源之一。根据已公布财务报告的上半年上市银行的数据，华夏银行、SPD银行和平安银行的不良贷款余额和不良贷款率都在上升。
中国银监会最新公布的数据显示，第二季度末商业银行不良贷款余额为6944亿元，比前一季度末增加483亿元，不良贷款率为1.08%，比去年底增长0.004个百分点。
平安银行半年度报告指出，上半年不良贷款主要集中在个贷、制造业、商业，占不良贷款总额的98%，不良贷款增长迅速，区域风险主要集中在总行和东部地区，钢铁贸易企业和民营中小企业是不良贷款最严重的地区。
据银监会此前初步统计，钢铁行业不良资产总额达738亿元，不良贷款率高达5.69%，远远高于各类贷款的平均不良贷款率。最近，煤炭、铁矿石、大豆、木材等贸易领域也发生了仓单违规业务。
银行业的不良贷款已经连续几个季度蔓延。银监会认为，风险主要集中在制造业和批发零售业，尤其是钢铁、船舶、建筑机械等亲经济行业，以及钢铁贸易、铜贸易和其他贸易行业。
然而，由于利润冲动，银行内部管理不规范，导致内部控制松懈，也是大宗商品融资贷款欺诈案件频繁发生的重要原因。“一些银行为了达到评估指标、规模、利润、忽视安全、流动性，甚至放宽信用标准，愿意放宽信用标准，放弃尽职调查，这不仅导致企业信用过高，信用长期问题突出，还造成虚假质押、重复质押、甚至贷款欺诈等利用。。
对商人贷款的限制
除了仓单重复抵押和虚假抵押外，商品交易企业互保贷款也成为商品融资风险爆发的主要诱因。
“银行之间缺乏信息共享，这使得银行很难跟上相互保险的步伐，而且一名交易员为多名交易员提供担保，这显然增加了信贷风险。”华东一家股份制银行的信贷经理告诉“第一财经日报”。
以钢铁贸易商为例，，自2013年以来，与钢铁贸易有关的信用风险继续集中释放，资本链断裂的影响已通过钢铁贸易企业逐渐渗透到企业的控制方。许多金融贷款合同纠纷和由此衍生出来的信用卡纠纷、担保合同纠纷、追偿权纠纷层出不穷。
7月底，银监会发布了限制贷款规模的通知。同时，要求银行金融机构在10月底前完成担保圈贷款的风险调查，并及时报告高风险客户的调查结果和风险处理计划。
对于担保方式的贷款，银监会首次明确规定，企业对外担保的限额原则上不得超过其净资产。除农村家庭担保贷款外，各企业的担保客户不得超过5户，并严格控制合资企业内的单一贷款限额。
，钢铁贸易信贷的相互保护模式进一步增加了诉讼风险。一旦其中一家公司被起诉，就会产生多米诺骨牌效应，导致许多银行依次对公司进行“打包”，这不仅难以保证金融机构债权的实现，而且还会导致金融风险的进一步扩散。
此外，，自去年下半年以来，。大多数被告是钢铁贸易公司的法律代表和总经理。他们经常以保护的形式向银行借钱，一人资本链的破裂很容易产生连锁反应。
“在经济扩张周期之前，商业银行倾向于向交易员发放大量的信用卡，”信贷经理说。信贷管理人说：“最近，随着违约的持续出现，上海的一些银行开始放弃利率，甚至为了收回资金而贴现贷款。”