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【警惕风险】国家互金专委会发布互联网外汇理财平台风险案例

乐商银行2021-11-22 14:01:46

随着互联网金融的兴起

越来越多的不合法机构也通过互联网大肆敛财

从国内到国外都不乏此类案例

给看中互联网投资的人敲响警钟


国际案例:俄罗斯关闭400家金融服务网站

俄罗斯央行日前发布公告,表示已开始关闭 400 家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。据了解,400 家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。

俄罗斯央行警告称,这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似,如 MFO(联合家族办公室)、外汇交易商、保险公司、专业交易者甚至银行,但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。通过这些网站进行交易可能会导致重大的金融风险和资金损失,个人通过互联网投资时需保持谨慎。

俄罗斯央行还表示,此外,个人投资海外注册的公司,如果出现任何问题,其权益将不会受到俄罗斯联邦的保护,因为国家立法没有域外管辖权。俄罗斯央行建议个人投资者投资具备必需牌照的金融服务公司。为此,个人投资者可以查阅俄罗斯央行网站《金融市场参与者目录》。

俄罗斯央行计划进一步采取措施,以打击金融市场中的非法行为。

此前,俄罗斯联邦通信和大众传媒部提交法案,建议修订《信息、信息技术和信息保护法》,以期获得禁止非法海外外汇网站的权限。俄罗斯经济发展部对该法案发表积极评价,下一步俄罗斯政府将对该法案进行审查。

来源:综合俄罗斯央行官方英文网站及汇众资讯报道


近期,国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现,我国同样也存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台。这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台


通过分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出,主要表现形式如下:


01

业务牌照涉嫌造假


部分外汇理财平台为了吸引投资者,往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局 (FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。


例如:亿鼎国际集团 (EIG,www.ydfx168.com)声称“获得英国FCA 认可并受其全面监管的金融机构 (FCA 763771)”,但经查询发现,FCA 763771 对应的公司名为 ICC INTERCERTUSCAPITAL LTD ,网址为:www.everfx.com,与亿鼎国际集团的官网信息不一致。

类似这种信息不匹配的平台还有 DPSMarkets (www.dpsmarkets.com)、DGS 德高世通(www.dgsforex.com)、迈汇短线外汇 (www.mhifx.com)等。


20 世纪 50 年代之前,市场的主流理论为恒定混合策略,包括等权重投资组合和60/40 投资组合策略。20 世纪 50年代,马科维茨提出了现代组合投资理论,该理论也成为现代资产配置理论的基石。现代投资组合理论将预期风险和收益进行了量化,一旦投资者明确了投资目标,也可以帮助投资者形成最优的投资策略,即在既定风险下的最高收益的投资组合或既定收益率下的风险最低的投资组合。



图一 亿鼎国际相关情况截图


02

承诺“高额收益”,交易过程不透明


部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。


例如,部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益,但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形,在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。


03

涉嫌利用“传销模式”发展客户


部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。 


例如,外汇平台沃尔克(http://walkert.cc)声称“自己是一家百年历史的英国金融公司,受 FCA 监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展线下获得提成,一般可以获得 10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现,沃尔克并不在 FCA 的监管范围,且该平台已无法正常提现。

图二 沃尔克在微信上的业务宣传


04

打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”


部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。


例如:JJPTR 穷至富计划 (www.jjptr.com),承诺每个月获得投资额 20%的利润;瑞威 richway(www.richwaych.com),承诺“月盈利 30%,每 10 天自动提现,不用手动申请,本金随时可以提取,7 个工作日之后到账。”


图三 JJPTR穷至富计划项目收益宣传



图四 瑞威官方微信项目宣传

文章来源:国家互联网金融安全技术专家委员会

国家互联网金融安全技术专家委员会,成立于2016年,是由工业和信息化部指导,联合“一行三会”等金融监管机构,依托国家互联网应急中心成立的专门针对全国互联网金融风险的分析研判机构。


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