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银行业再迎大考 同业新规执行情况遭突击检查

2023-05-10 14:56:27

时间:2014/10/16资料来源:荣360校勘作者:富人

银行业金融机构再次欢迎同样的行业测试。据报道,,要求银行金融机构在7个工作日内完成对新规定实施情况的自我审查。

业内人士认为,对同一行业的专检垄断要求十分明确,对于直属专营部门的分公司,要求人员、业务、制度完全独立于分公司,资产、负债、损益也完全并入了专利部门。而这次专项检查可以说是一次“突袭”,银监会的重点是对同侪特许经营权的检查或对城市企业的压力。

这种自省涵盖了所有的银行和金融机构.通知规定,这次特别检查的范围是5月17日至9月30日的新事件和截至9月30日的银行间业务,如有必要,可追溯到或向下追溯。

其中,对127号文件执行情况的检查内容,从制度流程、业务运作、会计、内部控制、资金准备、监督指标等方面进行了详细的阐述,并逐一列出了不符合规定的问题。

值得注意的是,这份通知的重点是对商业银行间业务特许经营权的检查。根据通告,重点是检查同一业务的专利部门在运作中是否存在以下违规行为:

第一,九月三十日后,所有银行同业业务(银行同业结算存款除外)均未获专利署处理;

(二)在金融交易市场上有单独的账户,或者在专营部门以外的其他部门和分支机构的公开账户下分类业务,股票业务期满后未及时出售该账户,以及其他违反该行业业务的行为;

第三,商业银行作为管理人的专用载体,与银行开展银行间业务时,未能将客户代理与自营业务分离开来,存在利益转移等非法内部交易。

(四)由专营部门设立的分支机构,其人员不得直接管理在总行的专利部门之下,分支机构的人员、业务、制度和分支机构的人员应当交叉,该部门的资产、负债和损益不属于总行的专利部门,仍应反映在分支机构的账簿中等。

行业分析,本次专项检查对同一行业垄断要求十分明确,对于直属分支机构的特许经营部门,要求人员、业务、制度完全独立于分支机构,资产、负债、损益也完全并入特许经营部。此外,上述第三点还要求银行对金融业务进行自查,要求金融业务与自营业务分离,在制度、人员和制度方面保持独立性。

这次专项检查可以说是一次“突袭”,银监会把重点放在了同行特许经营权的检查上,或者给城市企业带来了很大的压力。一些上市银行已经建立了银行间特许经营权,但一些城市的公司很匆忙。此外,由于开展业务的实际需要,同一部门的一些银行分支机构仍保留了一些原有的职能。

浙江宜城商业银行高管表示,在短时间内,弱小的小银行被要求设立新的部门,跟不上人力资源的配置。,一些小型银行暂时由金融市场部和银行同业业务部主管,由两个部门组成。

在分行一级,根据股份制银行广州分行的说法,他所在的部门仍然具有收集信息、营销和维护客户关系的职能,但目前尚不清楚这些职能是否符合要求。此外,大多数银行都获得了分行的批准权,结束了在金融交易市场开设独立账户,甚至与行为基金总额中唯一的进出口业务签订银行间回购协议的问题。

银监会强调,此次专项检查是银行金融机构在发布同行业新规定后首次同时进行联合检查,是对银行金融机构同行业新规定执行情况和同行业新规则效果的综合检验。各银行金融机构董事会和高级管理人员要认真履行职责,切实加强组织领导,实行由总公司到各级分支机构的最高负责制。此外,。

 

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