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投资比特币真的比买黄金更值得吗?

2020-06-01 07:09:08

根据中国比特币交易平台霍恩的数据,1月5日,比特币价格突破了8000元的历史新高,创下了8650元的新纪录。目前的金价是每盎司1164美元,相当于8019元人民币。因此,比特币的价格再次超过了黄金的价格。前一天,正值2009年1月4日比特币块诞生八周年之际,比特币行业称其为比特币的真正生日。

据报道,2013年12月,比特币在比特邮票公司(BIT Stamp Company)的平台上也接近1163美元的纪录。一些专家认为,今年比特币的价格可能在1200美元至1400美元之间。但OKCoin货币分析师警告说,风险是:8000是一个重要的整数标记,当首次被攻击为历史新高时,许多技术人员会选择兑现。

许多人感叹:比特币想取代黄金!这真的有可能吗?要了解这个问题,我们首先需要知道:现在黄金的状况是什么?

目前,国际货币体系正处于后布雷顿森林时代,即美元仍然是核心,但各国货币的价值不一定与黄金挂钩。布雷顿森林体系是一种货币体系,其中美元与黄金挂钩,国际货币基金组织的货币与美元保持固定汇率。在布雷顿森林体系下,每个国家的货币价值基本保持稳定。因为各国发行的货币数量与它们自己的黄金储备挂钩,当时世界上大部分黄金储备都在美国。

从经济角度看,经济发展导致通货膨胀,要求地方政府发行更多的资金。但是,为了确保当地货币的黄金含量保持不变(即一种当地货币可以从中央银行兑换成固定价值的黄金),国家必须增加其黄金储备。首先,政府必须以自己的货币购买美元,然后与美国交换美元。在购买美元时,当地货币被出售,导致当地货币在国际货币市场上贬值。

如果你的国家不愿意兑换美元来购买黄金,这并不重要,因为投资者并不愚蠢,所有国家的黄金储备都会定期对外公布。投资者看到贵国发行了如此多的额外货币,但贵国的黄金储备与以前一样,这意味着贵国货币的黄金含量已经下降,这相当于公开承认贵国货币贬值。因此,在布雷顿森林体系下,黄金是稳定各国货币汇率的工具。

黄金的这一功能在二战后冷战阴影下对稳定国际经济和政治局势起到了重要作用,但随着各国经济发展的不平衡,美国也在经历经济危机,美元信贷受到挑战,美元不再以固定价格兑换黄金,布雷顿森林体系自然解体。

现在,发行额外货币的基础不再是它们自己的黄金储备,而是各国央行根据自身需要进行调整的基础上。这实际上是对国家经济的押注:如果货币政策是正确的,经济将是好的;如果它是错误的,它将是坏的。当代国家通常比过去更频繁地调整货币政策,如利率、汇率和流动性。这也是因为,在国际政治秩序相对稳定、全球战争等系统性风险很少的情况下,经济波动的风险是可以承受的。如果调整得当,将更多地刺激国家的经济发展。

从全球的角度来看,它现在正处于人类历史发展过程中罕见的繁荣阶段。有句俗语说“黄金的鼎盛时期,动乱时期的黄金”,说黄金的意思。在鼎盛时期,经济繁荣有序,投资者和收藏家富有,古董继续增值,不容易受到损害。在乱世,古董不能做,自我保护很难,谁有心去玩古董?在动荡时期,古董有贬值的风险,但也很难保存、放松。黄金,不容易贬值,易于保存和携带,并且在困难时期最有价值。

比特币之所以受到追捧,是因为它不同于国家发行的货币:当代国家货币可以随意发行或回收,数量不确定;比特币数量不变。比特币就像奢侈品的限量版。在这个概念中,它确实比黄金更有价值。因为黄金也受到黄金储量和开采能力的影响。但这只是在和平时代。比特币作为一种虚拟货币,电子货币,毕竟没有实体。直截了当地说,这是建立在世界各地投资者对电子货币的认可的基础上的,所有的投资者都给予电子货币以信用。在人类漫长的历史中,黄金也逐渐被赋予了货币属性,拥有黄金就意味着拥有信用。但电子货币尚未经受动荡的考验,目前尚不清楚,在危机时期,它的信贷是否会得到承认。

在和平时期,比特币作为对冲投资比黄金更为有效。从长远来看,货币属性的真正比较,黄金仍然是不可替代的。

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