近年来,中国赴美国投资移民的人数不断增长。但是,其中有一部分人却上当受骗,钱花出去了,移民却没有成功。
业内资深移民律师透露中国人在赴美投资移民过程中存在的三大陷阱和风险以及投资人应当如何防范这些陷阱和风险。
根据美国投资移民法案,在美国境内投资100万美元或在美国的特定区域中心投资50万美元(为了吸引国外资金集中投资于政府特别规划核准的地区,以有效促进地方经济发展,美国政府于1993年起在投资移民法规中特别设立一项“区域中心移民法案”,放宽了投资移民条件),并直接或间接创造不少于10个工作机会,就有机会拿到美国绿卡,这种移民方式被称为EB-5(Employment Based Fifth Preference),也就是所谓的“投资移民”。
在投资移民的过程中,投资人需要寻找在美国的投资项目,但是在寻找项目的过程中,因为人生地不熟,也不了解美国相关法律法规,许多投资人上当受骗。
陷阱一:国外合作人无诚信
业内资深吕律师有这样一个案例。几个月前,美国人萨米·李告诉李建伟,他计划在美国加利福尼亚州建立一个中餐馆项目。只要李健伟和他另外两个朋友每人在该项目上投资100万美元,并且中餐馆项目可以创造足够的就业机会,那么李建伟就可以顺利拿到美国绿卡。
李建伟相信了萨米·李,并很快把100万美元打给了他,但时间一天天过去,李建伟却没有得到任何关于获得绿卡的信息,甚至连萨米·李也难以联系。
李建伟和他的朋友最终在一家KTV找到了萨米·李,但不幸的是,后者假装心脏病发作,被救护车送往医院,随后萨米·李找机会跑掉了。李建伟陷入了一场投资移民的欺诈中
陷阱二:移民投资项目不靠谱
2013年年初,曾在国内大肆宣传的芝加哥会议中心移民项目,涉嫌欺诈,有200多名申请投资移民的中国人牵涉其中。因为项目方不靠谱,再加上一些移民中介没有充分考察该项目便盲目推广,使得大量客户掉入投资移民的陷阱。推广方宣传虚假移民项目的做法尚能识破,但类似芝加哥会议中心这种骗局,一般投资者却往往难以辨识。
芝加哥会议中心项目的炮制者塞斯虚构自己有30多年的酒店经营经验,谎称Loop Capital为美国第二大投行,且由该行保障资金到位,同时夸大其与多家五星级酒店的合作关系,为盼望移民的中国人画了一张大饼——“世界第一个零碳排放白金环保认证”的酒店会议中心,并信誓旦旦地许下了保证拿到绿卡的承诺。
后来,美国证监会盯上了该项目的运营方,并且调查到该项目存在欺诈问题,200多名中国申请人的绿卡梦顿时破碎!吕旭明说,其实,这些投资人算是幸运的,因为美国证监会及时发现问题,美国法院及时冻结了该项目的资金,200多名投资者的权益才得到了一定的保障,不至于人财两空。2013年4月,美国法官签署退款令,要求芝加哥会议中心的托管银行向投资人退款。
在中国,大部分的投资移民都是通过移民中介进行的。如何避免投资人受到欺诈,中介的作用不容小觑。通常,一家负责任的移民中介决定推荐某个投资移民项目之前,首先会特聘律师对这个项目是否符合相关移民法规或者请第三方进行评估,然后会亲自或委托项目地合作方对项目进行实地考察。吕律师强调，投资人需要选择信得过的移民中介,而且美国是个高税收的国家,投资人最好在投资移民前咨询精通美国税务的会计师,提前做好税务规划,以免缴纳不必要的税费。
陷阱三:宣传方故意淡化移民投资项目风险
提醒到,有些中介在介绍某个投资项目的时候,为了让投资人相信该项目,会介绍项目具有“政府背景”。这是为了迎合中国人的心理,很多人认为有了政府背景,项目就没有风险,但是事实上并非如此。在某些情况下,美国地方政府的官员还会出面推介投资移民项目。提醒投资人,千万不要被这些东西迷惑,政府确实会积极参与对本地项目的推介活动,因为这可以推动本地就业,但所有投资移民项目都是私人公司运作,并由公司承担风险,美国政府不会对任何投资移民项目提供任何形式的担保。
而在投资移民的过程中,,这里存在诸多黑洞,希望投资人提高警惕。
第一,就业报告是否合理。
按照美国移民局的规定,要求低就业率地区的区域中心项目,每募集50万美元移民投资必须直接或间接创造10个以上就业岗位
美国移民政策是“严进宽出”。2014财政年度EB-5投资人在I-526阶段的通过率是80%（2015财政年度第一季度通过率为92.54%），2014年度的平均I-829通过率为90%（2015财政年度第一季度通过率为92.54%）。投资人在审核项目文件时需要注意就业经济报告中的数据是否合理。
第二,EB-5投资有不动产作为保障。
许多EB-5项目在宣传项目安全性时,会拿出“项目方除自投50%资金外,还提供另一处不动产对EB-5投资资金提供保障”之类的说辞。并且,他们展示出的用于保障的不动产的价值远超募集的总额资金。这种具有障眼法意义的宣传,也许能让投资人获得更多的安慰,但如果冷静下来想想:美国金融业很发达,如果项目方自有资金达到了50%,还能拿出用于抵押的不动产,这样的项目每家美国银行都抢着投资,项目方有必要舍近求远,跑到其他国家来募集资金吗?
其实,看似如此完美的抵押担保品，项目方这么做的出发点很简单:一是项目方对项目能否成功没有把握,使用EB-5移民投资人的钱,项目赔了不用还,没有风险；二是项目风险太大,金融机构不认可,项目融不到钱。对于这样的项目,中国投资人要格外小心。
第三,刻意把临时绿卡与永久绿卡混淆。
许多投资者在取得两年临时绿卡后都会很兴奋。但是,这只是美国移民之路万里长征的第一步。从跟移民中介签合同,缴纳移民投资款开始,按照目前移民局的14个月平均审核周期来看，正常项目的客户大约需要一年到一年半的时间才可能获批I-526,经过广领馆面试后取得赴美临时绿卡。拿到临时绿卡两年后,项目方帮助投资人申请I-829永久绿卡。如果I-829批准了,投资人才可会获得永久绿卡。因此,已经拿到美国临时绿卡的投资人,从现在开始需要随时关注自己所投资的EB-5项目的进展情况,以便在项目出现风险时及时采取措施。
最后,建议,准备通过EB-5办理美国投资移民的人士,在投资之前,应当谨慎做好投资移民项目的考察了解,充分利用具有良好信誉的移民中介组织,包括会计师、律师、移民公司等专业人士和机构的协助,识别移民投资陷阱,并密切关注项目进展情况,以减少投资移民风险,最终顺利实现移民。