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存款贷款不翼而飞 都被中间人骗了

2020-10-16 15:12:13

如果你想借一笔贷款,你必须把它存一年,超过90万的中介费用将被兑换到2700万美元。
 
一个月后,存款被收回,贷款“飞涨”。
 
在中小企业向银行贷款的情况下,银行倾向于提出第三方公司将定期存款作为担保的需要。因此,有些人从中间开始,积极寻找需要贷款的企业的第三方,帮助他们存入定期存款,然后向需要贷款的企业收取一定的中介费。
 
但这两天,杭州翠园派出所已经接到企业的通知,称他们欺骗了中间人。当他们支付了中介费后,第三方的储蓄就没有遵守当时的承诺,提前收回了这笔钱。现在银行迫使他们偿还贷款。
 
中间人收到了945000元的中介费。
 
2012年4月,杭州一家公司正准备扩大公司的股份,但由于资金不足,需要向银行借约3000万元人民币。然后他们向银行申请贷款申请。
 
该银行表示,这笔贷款可以,但将要求一家第三方公司存入3000万英镑的一年定期存款,并出具一份由一家第三方公司签署的承诺书,承诺在一年内不提取存款,以取得贷款的成功。
 
A公司网络资源有限,无法找到愿意存款的第三方。然而,通过朋友的介绍,公司负责人找到了中间人。
 
自称是银行工作人员的B,承诺帮助A提取押金,但收取存款的3.5%作为中介费。
 
A公司急于用这笔钱,同意了B的条件。口头答应给A一年定期存款.
 
5月份,B帮助A找到了第三方E公司,并发行了E公司2700万张存款单的副本。
 
第二天,A带着E公司的存款单副本和B公司伪造的E承诺信来到银行,成功地借给了银行2.7亿元。一家公司很高兴,愿意付945000元作为中介费。
 
押金一个月后就被收回了
 
但一个月后,A公司发生了意想不到的事情。6月份,该银行打电话说,E公司违反当时的合同规定,已全部取出2700万美元的存款,需要A公司尽快还清贷款。
 
A公司的负责人冲到E公司要求停业,E公司说中间人只要求一个月的押金。
 
警方发现他可能被骗,并向翠园警署报案。
 
接到警察后,警方展开了调查,发现这一切都是中间人B的过错。
 
第一次发现B,B口头答应A一年的定期存款,找到C来帮忙,说只有一个月的定期存款,所以C根据B找到D,然后D到E公司成功提取一个月的定期存款。一个月后,E公司收回了承诺的定期存款,但事实上,一个月的定期存款并不是B当时承诺的存款。
 
据了解,在徐氏警察局的案件中,有5宗类似案件。8月19日,当一家公司正在寻找1000万美元的银行贷款时,该公司也被中间人欺骗了60多万元,警方还发现,该公司在中间人与公司之间的协议上的密封也是伪造的。
 
该案件警方表示,企业应担保银行贷款或正规担保公司,而不寻求个人帮助寻找第三方公司担保,因此风险很大。如果你真的在寻求个人帮助,当你得到一张存款单时,你应该先向第三方公司确认,然后再贷款,以免被不法行为者欺骗。